• No results found

Medicare Part D Plan Finder instructions

N/A
N/A
Protected

Academic year: 2021

Share "Medicare Part D Plan Finder instructions"

Copied!
6
0
0

Loading.... (view fulltext now)

Full text

(1)

Medicare Part D Plan Finder instructions 

    These instructions may help you find the lowest‐cost Part D coverage (in both stand‐alone and  Advantage plans). You may need these detailed instructions to get started but after that you  may not need them (if you get stuck, you can turn to the instructions for that page). Part II  begins on page 4 and covers what you should consider when choosing a plan.      Part I: Entering your information   

1. Begin at the Medicare web site’s home page at www.medicare.gov. There’s a single  large photograph in the top third of the page near the right margin.  Also, near the left  margin in this same area is the yellow button “Find health & drug plans.” Click on this  button to go to page two.     Another way to get to page two is to click on “Drug Coverage (Part D)” in the large row  of blue tabs near the top of the page. Or you can place the cursor over this tab. Either  way, you will see a list of choices, and you should select the last one, which is the Find  Health & Drug Plans link. That takes you to the next page.     2. Page Heading ‐‐ Medicare Plan Finder. In the General Search section, enter your zip  code and then click Find Plans, which takes you to the next page 

  3. Page Heading ‐‐ Step 1 of 4: Enter Information. There are two multiple‐choice questions  on this page. Answer the first question by checking “Original Medicare.” When you do  this, two more questions will appear, but you can ignore these.     Answer the second question on this page (do you get help from Medicare, etc.?)  by  checking “I don’t get any Extra Help” (unless you do get Extra Help, which is also called  the low‐income subsidy). Then click Continue to Plan Results, which takes you to the  next page.     4. Page Heading ‐‐ Step 2 of 4: Enter Your Drugs. If you don’t take any drugs, click the  button which indicates that. You’ll get a pop‐up screen asking you to verify this, and you  should select “Skip Drug Entry.” The next page says “Page 4 of 4: Refine Your Plan  Results,” and it has a list of three types of plans. You can select one, two, or all three of  these types. If you’re unsure about what these types are, you may want to read the  explanations for Page 6 below. After you’ve chosen the type(s) of plans you want to  consider, click on the link “Continue to Plan Results” and you’ll get a list of all the Part D  plans in your zip code for the type(s) you’ve chosen. The plan with the lowest premium  is at the top of the list, and if you don’t take any drugs, that’s probably the one that you  want.   

(2)

If you do take prescription drugs, type in the name of your first drug. Or, if you’ve  already entered your drugs at an earlier session and you saved the Drug List ID number,  you can enter that number in the “Retrieve My Saved Drug List” section at right.     As you type a drug’s name, you’ll notice that after you’ve typed in a few letters you’ll  see a dropdown list of the drugs whose names begin with the letters you’ve entered so  far. As you type in more letters, the list grows shorter. This feature can help you if  you’re not certain exactly how a drug’s name is spelled (although you’ll need to have the  first few letters right). You’ll see that some drugs have more than one version – perhaps  a regular version and an extended release (XL or XR) version.     You can choose the correct drug by selecting it from the dropdown list or you can finish  typing the name and then click “+Add Drug” button next to the one you want.     A pop‐up window appears asking you to choose the dosage, quantity, and frequency of  refills. If none of the dosage quantities shown match exactly the quantities that you use,  you can override the number that’s shown. As an example, if you take a tablet once  every three days (10 times a month) and the lowest option that’s listed is 30 tablets a  month, you can override the number 30 by typing the number 10.    For refill frequency, choose the 30‐day option, which gives you the most accurate  pricing. Later in this process you can change this option to 90‐days if you wish. Once  you’ve chosen the dosage, quantity, and frequency, click “Add drug and dosage.”  Another pop‐up window may appear that says “A lower‐cost generic is available for the  drug you selected.” If this pop‐up window appears, you can choose the generic version  or the brand‐name drug. If you choose the brand‐name version, the drug plan may  request that your physician explain the reason you need the more expensive version.      If you don’t have any more drugs to enter, click “My Drug List is Complete.” If you do  take more than one drug, type the name of the next drug that you take, again choosing  the dosage, quantity and refill frequency. After you’ve entered the names and dosages  of all of your drugs, click My Drug List is Complete.      5. Page Heading ‐‐ Step 3 of 4: Select Your Pharmacies. Even if you use mail‐order refills,  it’s a good idea to select a local pharmacy for your short‐term prescriptions. Also, by  selecting a local pharmacy you can see if it’s in a plan’s network and if it’s a preferred  pharmacy. Even if you are going use mail‐order refills, you will need to go to a network  pharmacy for your retail refills if you want to get the plan’s pricing (if you go to a  preferred pharmacy you may get even better pricing).     This page lists the pharmacies that are within a certain radius of the center of your zip  code. You can expand the radius by using the dropdown list at the top of the map, or  you can click “Search New Location or by Pharmacy Name” to identify another zip code 

(3)

or to look up a specific pharmacy. You can also click on the button “Show/Hide  Pharmacy Map” to help you see where the pharmacies in your zip code are located.    Click on the “Add Pharmacy” link to choose the pharmacy you want to include (you can  select up to two pharmacies). After you’ve chosen a pharmacy, click Continue to Plan  Results, which takes you to the next page.    6. Page Heading ‐‐ Step 4 of 4: Refine Your Plan Results. Near the top of this page on the  right side, you will see a Drug List ID number and Password Date. Write down this  number and the date in case you later want to retrieve your list to add a drug and or  change dosages.     The center section of this page is the “Summary of Your Search Results.” Three types of  plans are shown. You should check the box next to each type that you’re interested in.  You may want to see what your drug costs would be in more than one type. Here’s a  brief explanation of each type:    A) Prescription Drug Plans (with original Medicare). Also called “stand‐alone” drug  plans, they can be combined with one of the following:    1) Medigap policies  2) Medicare Advantage plans that do not include drug coverage  3) Employer‐sponsored retiree plans that do not include creditable drug  coverage    B) Medicare Health Plans with drug coverage. These are Medicare Advantage plans  that include Rx drug coverage. If you enroll in one of these plans, you will  automatically get its drug coverage ‐‐ in other words, you cannot enroll in one of  these plans and choose different drug coverage.    C) Medicare Health Plans without drug coverage. If you enroll in one of these plans,  you will also need to enroll in a stand‐alone prescription drug plan, which is  explained in A) above.     After you’ve chosen the types of plans you wish to compare, select Continue to Plan  Results, which takes you to the next page.    7. Page Heading ‐‐ Your Plan Results. The top section of this page shows Your Current  Plan(s). If you checked “Original Medicare” on page 3, your current plan is shown as  “Original Medicare.” Because Original Medicare does not cover drugs, the estimated  annual costs are the retail costs you’d pay without the Part D benefit.      Ten plans are listed on this first page of Your Plan Results. If you want to see all of the 

(4)

your drug costs in two types of Part D plans – for example, stand‐alone and Medicare  health plans with drug coverage ‐‐ then stand‐alone plans will be listed in one section  and Medicare health plans (Advantage plans) in another.     The list of plans is initially sorted by the first column, “Estimated Annual Drug Costs.” So,  the first plan has the lowest estimated annual retail cost for your drugs, the second plan  has the next‐lowest cost, and so on. These are the costs if you fill your prescriptions and  refills at a local pharmacy.     The costs for mail‐order prescriptions are shown below the retail costs. Usually mail‐ order will be less expensive. You can also sort the plans by their mail‐order costs by  using the dropdown menu next to the “Sort” arrow near the top of this section.  To  choose another criterion for sorting, use the dropdown list to select the particular  sorting criterion you want. As an example, you can select “Overall Plan Rating” as a  sorting criterion and then click the “Sort” command to see the list of plans ranked by  their quality ratings.     If you want to see more information about a particular plan’s costs and coverage, click  on the plan’s name, which takes you to a page titled Your Plan Details. There are tabs at  the top of this page that enable you to review various details of a plan’s coverage. If the  drug plan is part of an Advantage plan (here it’s called a Medicare health plan), there’s a  “Health plan benefits” tab that you can click that to see a summary of the plan’s medical  coverage. As you evaluate plans’ drug costs, consider the suggestions in Part II below.     You can view side‐by‐side comparisons of up to three plans (even if they are plans of  different types). To do this, check the boxes next to the plans you want to compare.  Then click the “Compare Plans” button, which takes you to the page that allows you to  see the plans side‐by‐side, i.e., their premiums, estimated annual cost, and so forth.     8. Page Heading ‐‐ Your Plan Comparison (or Your Plan Details). When you choose to  compare plans, this page shows side‐by‐side comparisons of their costs and benefits. At  this point if you selected just one plan to evaluate (by clicking on the underlined plan  name), the page’s title is Your Plan Details. If you chose two or three plans, the page’s  title is Your Plan Comparison. Either way, the instructions in Part II may help you to  evaluate plans.    To see the medical coverage that’s offered by Advantage plans, click on the “Health Plan  Benefits” tab on the Your Plan Comparison or Your Plan Details page. You will see a  summary of the plan’s benefits as well as a link to a plan’s web site.      NOTE: You can go back and change information you entered earlier by choosing the  page you want to go back to. Near the top of this page (and earlier pages as well),  there’s a “trail” showing the pages where you have already entered information. You 

(5)

can click on the page title that you’d like to return to and change your information, i.e.,  you can change dosages, frequencies, add or subtract pharmacies, etc.     Part II: What to consider in evaluating and choosing a plan     Compare the costs for mail‐order refills and retail refills. Mail‐order usually is less  expensive, although there are some exceptions. It’s a good idea to sort the plans’  estimated annual costs both ways – mail‐order and retail. Sometimes the fourth or  fifth lowest‐cost plan using retail refills is the least expensive plan overall because of  its low mail‐order costs.     To see a plan’s suggestions about substitute drugs that may reduce you costs, look  at column # 4 (Drug Coverage, Drug Restrictions, and Other Programs). If a plan  recommends a substitute drug, there will be a Lower your drug costs link in this  column and row. Click on this link to see the recommended substitute drug and how  much you’ll save by switching to it. If there’s no link, the plan does not have a  recommended substitute for any of your drugs. Your physician would have to  prescribe any substitute medications. Substitute drugs are ones used to treat the  same condition, e.g., high blood pressure, and cost less.      Also, look at column #4 to see if plans have restrictions on any of your drugs. If a  plan has one or more restrictions, you can see what they are by clicking “Yes” after  the phrase “Drug Restrictions.” If you aren’t sure how a restriction will apply to one  or more of your drugs, you may need to contact the plan to clarify. A plan’s toll‐free  number is shown on the “Your Plan Details” page (you can simply click on the plan’s  name to get to this page).      As an example, plans sometimes use a restriction known as “step therapy,” which  means that the plans may want you to try a less expensive substitute drug and then  if necessary step‐up to the more expensive drug. Usually these restrictions can be  waived if your physician faxes a letter to the plan justifying your need for a specific  drug. Still, it’s a good idea to understand what the restrictions will be before you  enroll.      See if the plan that you’re considering has a preferred pharmacy in your area. On the  “Your Plan Comparison” or “Your Plan Details” page (see page 8 above), click on the  “Drug Costs & Coverage” tab. Then scroll down to the section “Pharmacy and Mail  Order Information.”  When you expand that section (by clicking the + sign to the left  of the section heading), it lists the pharmacies within a specified radius of the center  of your zip code (you can expand this radius with the dropdown menu). If any  pharmacy on the list is a preferred pharmacy, then it will have slightly lower co‐ payments for retail prescriptions you fill through the plan.      

(6)

 Consider a plan’s quality ratings, which are based on Medicare surveys and other  quality indicators. On the Your Plan Comparison or Your Plan Details page, select the  tab that says “Plan Ratings” to view the quality ratings of each plan you’re  comparing. The highest rating is five stars and the lowest is one star. If possible, try  to avoid plans with fewer than three stars. If two plans’ costs are similar, the quality  ratings may help you decide which of the plans to enroll in. Some plans may be too  new to have quality ratings.    Revised: 9/12       

References

Related documents

If you are currently enrolled, or plan to enroll, in a CTPF Medicare insurance plan for 2015, you should not enroll in an additional Medicare Part D prescription drug plan, or

If you have a Medicare Advantage plan (that’s a plan that uses a network of doctors and facilities) or a Part D Prescription Drug plan, this is the time to review your

• Join a Medicare Advantage or Medicare Cost plan that includes Part D in their coverage. • Acquire a separate Part D plan from a private

If you are in an MA-PD plan and want to return to Original Medicare and continue your prescription drug coverage, enrolling in a stand- alone Medicare Part D plan

Coverage  determinations  are  decisions  about  the  prescription  drug  coverage  a  Part  D  enrollee  is entitled  to and  the  level  of  cost‐sharing 

To get Part D coverage, you can enroll in a Medicare Advantage with Prescription Drug (MAPD) plan or add a separate prescription drug plan (PDP) to Original Medicare or a

stand-alone Medicare Part D prescription drug plan sponsor, SilverScript is all about working to make your Medicare Part D work better for you.. • 24/7 Customer Care—our

1.) A Medicare Part D Plan sponsored by D&B, which provides the same benefit coverage as a government-sponsored Medicare Part D program. 2.) A secondary plan, also referred to as