学校编码：10384 分类号_______ 密级 ______ 学号：X2010230370 UDC ______
工 程 硕 士 学 位 论 文
个性化证券网上
服务系统的设计与实现
Design and Implementation of Securities Online
System for Personalized Service
顾 君
指 导 教 师 姓 名 ： 史 亮 副 教 授
专 业 名 称 ： 软
件
工
程
论 文 提 交 日 期 ： 2 0 1 2年 10 月
论 文 答 辩 日 期 ： 2 0 1 2年 月
学 位 授 予 日 期 ： 2 0 1 2年 月
答辩委员会主席：
评 阅 人：
2012 年 月
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为公开学位论文，均适用上述授权。）
声明人（签名）：
年 月 日
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摘 要
摘 要
中国加入 WTO 后，证券市场开放步伐越来越快，开放程度也越来越高，国 外资金雄厚、管理经验丰富的证券公司的相继加入，导致证券行业竞争愈加激励。 同时，随着证券市场竞争的白热化，当前证券市场产品同质化严重，传统的以通 道功能为主的平台已经不能满足股民日益强烈的服务需求。而且，股民的范围不 断扩大，风险偏好、投资能力差异严重，大家对个性化证券服务的呼声越来越高。 面对内忧外患，对国内券商而言研究个性化的证券服务系统具有重大的现实意 义。 本论文首先分析了当前的证券行业的操作流程，调查了股民对证券服务系统 的需求，概括出了证券服务系统所应具有的功能。接着，建立客户关系模型，利 用客户关系模型对证券公司的客户群进行分类，然后，集中精力为不同级别的客 户提供个性化的证券网上服务。 证券网上服务系统是一个综合服务平台，包括行情信息、证券交易、证券资 讯、个人理财、社交网络、增值服务等六大模块。该系统的架构充分考虑当前系 统的兼容性及未来的扩展性，系统的架构在成本不高的情况下实现了较高的安全 性能。该证券网上服务系统不仅能够提供传统的证券交易服务，还能根据客户的 等级提供个性化证券社交网络、证券学校、投资咨询等服务，这有利于整合券商 当前的各项业务，增强业务服务能力，提高客户的满意度。 关键词：个性化；客户关系模型；证券网上服务系统厦门大学博硕士论文摘要库
Abstract
Abstract
Since China’s accession to WTO, the pace of stock market opening-up is more and more fast, as well as the opening degree. Foreign securities companies, with
abundant capital and rich management experience, successively joined China market, which result in domestic securities industry competition further intensive. Meanwhile, with the development of stock market, local security products is still homogeneous and securities service platform which mostly based on channel function has been unable to meet the growing needs of investors. Moreover, the scope of investors continue to expand, their risk preference and investment ability differ serious, therefore, investors hope to enjoy individual securities services. In the face of this situation, the study on individual securities service system has great practical significance.
This dissertation first analyzes the process of the current operation of the securities industry, surveys investors’ demand on the system of securities services and summaries the functions of a securities service system should have. Then, all of the customers are classified into several groups according to customer relationship model. Finally, brokers do their best to provide personalized securities online services for the high-level customers.
Securities online services system is an integrated service platform, including market information, securities trading, securities information, personal finance, social networks, value-added services et al. When the architecture of system is designed, author considers the compatibility of the current system and future scalability in detail, consequently higher security performance is achieved in the case of low cost. Personalized securities online service system which proposed in this dissertation can not only provide traditional securities trading services, but also offer personalized social networking, securities schools and investment consulting service according to the customer rank in customer relationship model, which is beneficial to brokers business integration, profession services enhancement and customer satisfaction improvement.
Abstract
Key Words:
Personalized, Customer Relationship Model,Securities Online Service System目 录
目 录
第一章 绪 论 ... 1
1.1 课题研究背景与意义 ... 1 1.2 国内外研究现状分析 ... 3 1.3 论文的主要研究内容 ... 4 1.4 本文的结构安排 ... 5第二章 系统需求分析 ... 7
2.1 业务划分 ... 7 2.1.1 依据业务内容划分 ... 7 2.1.2 依据使用方式划分 ... 9 2.2 功能需求分析 ... 13 2.2.1 证券交易 ... 13 2.2.2 行情信息发布 ... 15 2.2.3 资讯服务 ... 18 2.2.4 个人理财 ... 20 2.2.5 社交网络 ... 21 2.2.6 增值服务 ... 23 2.3 本章小结 ... 24第三章 系统总体设计 ... 25
3.1 系统设计原则 ... 25 3.2 系统设计目标 ... 26 3.3 系统拓扑结构 ... 26 3.4 系统软件结构 ... 28 3.5 系统安全设计 ... 30 3.6 本章小结 ... 33第四章 系统主要功能模块的详细设计与系统的实施 ... 34
4.1 客户关系管理 ... 34 4.2 行情系统 ... 39厦门大学博硕士论文摘要库
目录 4.3 委托交易系统 ... 42 4.4 网上增值服务 ... 45 4.5 系统的实施 ... 46 4.6 系统的测试 ... 54 4.7 本章小结 ... 55
第五章 总结与展望 ... 56
5.1 总结 ... 56 5.2 展望 ... 57参考文献 ... 59
致 谢 ... 61
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Contents
Contents
Chapter 1 Introduction ... 1
1.1 Introduction ... 1
1.2 Background and Significance ... 3
1.3 Research Status and Problems ... 4
1.4 Outline of Dissertation ... 5
Chapter 2 Requirements Analysis ... 7
2.1 Business Classification ... 7
2.1.1 Classification on contents ... 7
2.1.2 Classification on use ... 9
2.2 Analysis on Function Requirement ... 13
2.2.1 Securities Trade ... 13 2.2.2 Market Information ... 15 2.2.3 Information Service ... 18 2.2.4 Personal Finance ... 20 2.2.5 Social Networks ... 21 2.2.6 Value-added Service... 23 2.3 Summary ... 24
Chapter 3 Overall Designment ... 25
3.1 Designment Principles ... 25
3.2 Designment Target ... 26
3.3 Topology Structure of System ... 26
3.4 Software Structure of System ... 28
3.5 Designment of System Security ... 30
3.6 Summary ... 33
Chapter 4 Detailed Design and Implementation ... 34
4.1 Customers Relationship Management... 34
4.2 Market System ... 39
Contents 4.3 Trade System ... 42 4.4 Value-added Service ... 45 4.5 System Implementation ... 46 4.6 System Test ... 54 4.7 Summary ... 55
Chapter 5 Conclusions and Future Work... 56
5.1 Conclusions ... 56
5.2 Future Work ... 57
References ... 59
Acknowledgements ... 61
第一章 绪论
第一章 绪 论
1.1 课题研究背景与意义
以Internet为代表的全球性信息化浪潮日益深刻，信息技术的应用正日益普及 和广泛，应用层次正在深入，应用领域从传统的、小型业务系统逐渐向大型、关 键业务系统扩展，典型的如政府电子政务系统、金融业务系统、教育科研系统等。 与此同时，这股强劲的Internet旋风也以惊人的速度渗透到证券行业的各个方面。 证券公司上网，开展网上交易委托业务，建立网站宣传自身的服务用于吸引更多 的客户：证交所上网，发布实时的行情信息，提供专家股评，向广大投资者提供 上市公司信息，宣传证券方面的法律法规：Internet进入证券领域，为广大的证券 从业人员提供了更为广泛的信息来源空间，提供了更为广阔的施展才能的舞台； 同时，也为股民提供了一种更为灵活的获取市场信息和进行股票交易的方式。 在证券领域，当前最广为人熟悉的莫过于证券网上交易系统。网上交易系统 是国际证券市场已经发展起来并日益成熟的新业务，是继电话委托、可视委托后 推出的又一先进的远程委托方式。所谓网上交易系统，通常是指投资者利用国际 和国内互联网网络资源，包括公用互联网、局域网、专网、无线互联网等各种手 段进行和证券交易相关的活动，包括获取股市实时行情，相关市场资讯，投资咨 询，和网上委托等一系列服务，并可在网上委托下单而实现同步交易。网上交易 系统不受时间和地域的限制，具有方便快捷的独特优点。 证券网上交易系统最早出现于上世纪九十年代末，经过十多年的推广应用， 国内的一百多家券商都已经建立起了自己的网上交易系统，证券交易也已经从 “大营业厅”时代进入了“网络交易”时代。然而，在固定佣金政策的大背景下， 使得国内券商提前从价格竞争进入了服务竞争阶段。通常情况下，这一竞争阶段 应该是在充分的价格竞争之后到来。价格竞争的直接结果是导致网上交易佣金费 率的降低，当竞争达到一定程度后，仅靠减佣模式已不能维持下去时，全方位服 务模式就会出现。这时候，券商的收入将由单一的经纪佣金转向综合性的资产管 理费用。此时，证券网上交易系统已经不能满足股民日益增长的投资需求，证券 网上服务系统便被券商寄予了厚望。厦门大学博硕士论文摘要库
个性化证券网上服务系统的设计与实现 2 网上证券服务是指证券公司通过互联网，为股民提供高速、稳定的实时行情， 专业、个性的业务咨询和安全、可靠、及时的委托交易服务。它作为一种全新的 电子商务方式，与传统的服务模式相比，具有不受时间地域限制、交互性强、服 务范围广、成本低、功能强大、高效便捷等优点，因此倍受广大证券公司和股民 的关注。证券网上服务系统是证券网上交易系统的进化、升级，它与网上交易系 统的区别表现在：网上交易系统主要用于提供买卖等实体业务，而网上服务系统 则是提供全方位个性化的资产管理、资讯发布、投资咨询、经验交流等服务。可 以说，前者打造的是硬性环境，而后者则注意于提供软实力。 广发证券的前身是 1991 年 9 月 8 日成立的广东发展银行证券部。1993 年末 设立公司，2001 年改制为广发证券股份有限公司，是国内首批综合类券商之一。 2004 年 12 月 2 日，公司成为第二批获得创新试点资格的证券公司之一，表明公 司的内控机制、资本充足率水平、经营规范程度已经获得了监管部门和业内专家 认可，属于在分类监管政策思路下可以创新发展的优质券商。自 1994 年开始， 公司已连续十二年进入全国十大券商行列，凭借着管理规范，风控机制完善，发 展战略正确，已发展成为市场上具有较高影响力的证券公司之一。此外，广发证 券通过自身积累发展和多次市场化收购兼并行动，规模不断壮大，主要经营指标 多年名列行业前茅。2010 年 2 月 12 日，公司在深圳证券交易所上市，成功登录 资本市场。 基于扎实的专业能力和敏锐的市场洞察力，广发证券对当前证券网上交易系 统的现状进行了深刻地分析，认为其存在如下弊端： （1） 行业竞争激烈，产品同质化严重； （2） 通道时代正在过去，服务时代正在到来，传统的以通道功能为主的平台已 经不能满足股民日益强烈的服务需求，“大锅饭”的业务情形致使各券商 业务增长乏力； （3） 股民的范围不断扩大，风险偏好、投资能力差异严重，个性化的增值服务 正在成为券商竞争的制高点，可惜当前的网上交易平台都是针对大众客 户，并未考虑到股民的个性需求。 作为行业的领先者，广发证券要想继续保持行业领先者的地位，就必须为顾 客提供全方位的服务，所以，广发证券将“个性化证券网上交易服务系统”作为
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第一章 绪论 下一代金融信息化的研究课题，本文拟对该课题的部分关键技术进行前期研究， 以期为该系统的正式建设提供必要的技术储备和理念支撑。 个性化的证券网上服务系统应该具有如下特征： （1） 拥有传统服务系统的所有功能； （2） 为客户提供个性化的资讯服务； （3） 为客户提供交流平台，如虚拟社区； （4） 根据客户的等级，提供个性化的个人理财服务； （5） 提供其它网上增值服务。
1.2 国内外研究现状分析
传统的证券交易方式是证券公司通过设立营业部，在买房、租房、装修、设 备购置方面投入大笔资金，无形中提高了证券公司的运作成本，提供的交易方式 有柜台委托、刷卡委托、热自助委托，这些方式都需要股民到营业部进行现场交 易，由于在现场交易证券营业部就需要比较大的营业场所，并且需要购置相应的 设备，这就增大了证券公司的经营成本。还有一种委托方式是电话委托，这是一 种远程方式，可以不用到营业部进行现场交易，但电话委托方式有明显的缺点， 该种方式一是得到信息量很少，只能得到当前的行情信息，无法看到股票的历史 行情，二是交易速度慢，三是安全性差。90 年代以来，计算机技术、尤其是中 间件技术和网络技术在股票市场中得到充分应用，使得作为证券市场的重要组成 的股票市场更加蓬勃地发展起来，逐步成为证券业乃至整个金融业的必不可少的 组成部分，显示出强大的生命力。 国际上网上证券交易始于 20 世纪 90 年代中期，最早在美国兴起。美国 Discovery Brokerage Direct 公司从 1995 年起就开始从事网上证券交易，成为全美 最早提供网上证券交易的券商。Charles Schwab 公司 1996 年才推出网上证券交 易，到 1997 年底，其网上交易客户己达 120 万，到 1998 年底，则猛增到 550 万， 占全部客户总数的 60%，网上交易客户总资产达 1450 亿美元，网上年交易额超 过 2000 亿美元，年收入超过 20 亿美元。在评选 1998 年度对全美证券市场最有 影响的 10 大人物时，Charles Schwab 公司总裁仅次于美国联邦储备理事会主席 格林斯藩而居第 2 位，由此可见网上证券交易及 Charles Schwab 公司对美国证厦门大学博硕士论文摘要库
个性化证券网上服务系统的设计与实现 4 券市场的影响。网上证券交易的跳跃式发展使得许多华尔街上原本对网上交易不 屑一顾的大券商终于沉不住气了。摩根·史丹利宣布从 1999 年 10 月起为旗下 400 万客户开通网上证券交易，美林证券从 1999 年 12 月起全面推出网上证券交 易。其他如高盛、第一波斯顿、所罗门兄弟及雷曼兄弟也纷纷策划开通网上证券 交易。 据美国证券交易委员会(SEC)的初步统计，目前全美提供网上证券交易的券 商己超过 100 家，网上交易账户总数超过了 1300 万，有 30%以上的美国家庭通 过互联网进行证券交易，其网上交易量占美国证券交易总量的 30%以上。在 2005 年，全美网上证券交易账户数将增至 3000 万以上，占美国全部证券交易账户的 60%以上，网上交易客户总资产将突破 20000 亿美元，网上交易量将占全美证券 交易量的 80%以上。 我国最早开始尝试开办网上交易业务是在 1996 年底，此后一年，网上交易 一直停留在观望、开发和试用阶段，到 1998 年才真正开始发展起来。2000 年 4 月，证监会颁布《网上证券委托暂行管理办法》[l] ，对网上交易的业务资格和运 作方式做出明确规定后，券商的积极性才调动起来。进入 2001 年以来，网上证 券委托交易业务加快了发展速度。随着软件技术的成熟，开发成本的下降，目前， 稍具规模的券商都已经建立了自己的网上交易系统，证券“网上交易”盛况空前。 证券网上交易系统正在逐步被淘汰，而大家翘首以待的证券网上服务系统仍 在酝酿之中。据了解，国外有部分券商开发了类似的系统，但是仍处于测试改进 阶段，尚未大规模应用。在国内，虽然有个别公司作了部分预研，但是目前仍未 有实质性的举动。
1.3 论文的主要研究内容
本论文的研究目标是在软件工程思想的指导下，以广发证券为研究样本，详 细了解目前证券网上服务的操作规范和工作流程，调查现有系统的架构模式和接 口标准，寻求解决现有系统不足的方法，分析目前股民对个性化证券网上服务的 新需求，概括出个性化证券网上服务系统所应具备的功能。在此基础上，以广发 证券现有网上交易系统为平台，设计并实现了一个能够满足各方需求的新系统， 在功能上，该系统不仅能够提供当前证券网上交易系统的功能，还能提供个性化厦门大学博硕士论文摘要库
第一章 绪论 的证券网上服务。在性能上，该系统不仅能够处理大量的并发业务，还实现了高 性价比的安全性能。所以，个性化网上服务系统能够为广发证券网上服务业务的 有序开展打下良好的基础。本文的主要研究内容如下： 1、了解证券业务的操作规范和工作流程。主要包括证券的法律准则、操作 规范和整体的工作流程。 2、调查证券系统的体系架构和接口标准，为证券网上服务系统与券商其它 系统的无缝连接做准备。主要包括一卡通系统的网络体系、实施方案、各主要接 口的接口标准、数据的存储格式、存储方案。 3、分析股民的新需求。主要包括个性化的消费心理、消费倾向、资讯需求、 咨询需求、支付方式等的变化对系统提出的新要求，以及社交网络等新兴媒介在 证券领域的应用。 4、研究证券系统的安全解决方案。主要包括基于 SSL 协议的数据加密技术 和动态口令的设计方案。 5、设计并实现个性化证券网上服务系统。主要包括系统功能的整体设计、 数据流的设计、系统的设计及实现。
1.4 本文的结构安排
首先对网上交易系统的发展情况(国外、国内)和发展趋势进行了阐述，然后 对它的概念、组成和系统需求(从业务功能上、负载容量上)进行详细阐述。 第一章：绪论。首先介绍了证券网上交易系统的弊端，其次介绍了证券网上 服务系统的概念、个性化网上服务系统的特征，接着介绍了本课题的背景和意义， 最后介绍了该领域国内外的研究现状。 第二章：系统需求分析。详细论述了系统的业务需求划分、功能性需求分析 以及非功能性需求分析。 第三章：系统的总体设计。该章是全文的重点，提出了具体的证券网上服务 系统的设计原则、设计目标和设计思路，在这部分涉及到了系统设计时的关键技 术、设计重点和系统中各个模块设计，对于系统的各个模块设计中的关键点提出 了自己的解决方法。 第四章：系统的详细设计和实现。该章是全文的关键，介绍了主要功能模块厦门大学博硕士论文摘要库
个性化证券网上服务系统的设计与实现
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的详细设计与实现，并对系统的整体架构和关键模块的性能进行了测试。 第五章：总结与展望。总结了本文所做的工作和对未来的展望。
Degree papers are in the “Xiamen University Electronic Theses and Dissertations Database”. Full texts are available in the following ways:
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