Get more from your account statement

Get more from your account statement

Determining whether your investments are helping you work toward your financial goals requires that you stay

informed regarding your account’s activity and performance. And that’s why it’s important to know how to read your

Wells Fargo Advisors statement so you have information you need to help you work with your Financial Advisor.

The following will help you understand the wealth of information your statement contains. If you still have questions

after reading this guide, please contact your Financial Advisor.

Simplify your financial life with linked accounts

If you have more than one account with us, you can limit the number of envelopes you receive by linking accounts.

As a result, the statements for all the accounts you have linked will arrive in a single envelope, and you’ll receive a

Combined Snapshot to help you get a more holistic view of how your accounts are performing. In addition, when you

link accounts in a mailing package, each account will receive the enhanced Command Asset Program – our premiere

service level account – format statement as long as there’s at least one Command Asset Program account in the linked

package. To link any or all of your family’s accounts, contact your Financial Advisor.

Make a statement for the planet: go paperless.

Our firm is committed to helping the environment in every community we serve. We invite you to join us in our efforts

and make your own statement to help preserve our forests by enrolling to receive your statements (and, if you want,

other account documents) electronically. In addition to aiding the environment, you’ll also:

• Get access to your statements earlier than you would receive them by mail

• Receive a monthly statement – even if there’s no activity in your account

• Reduce the paperwork coming into your home

We’re all busy these days, and you probably don’t have a lot of time to spend with your

statement. To help you quickly get the information you need, refer to your statement’s

Snapshot pages for a summary of the activity in your account during the previous month.

If you have linked accounts, you’ll also receive a Combined Snapshot for those accounts,

which will help provide a better view of your overall financial situation.

You decide how much detail you need to review

Like your statement, this guide is divided into two primary sections: the Snapshot and Detail pages. As the names

suggest, the Snapshot pages provide an overview, and the Detail pages let you delve further into your account’s

activity and positions.

Get a ‘Snapshot’ of your financial picture

*/(.g3ä).6%34-%.4ä!##4 *!.5!29ää ä*!.5!29ää88 !##/5.4ä.5-"%2ää  3.!03(/4ä 0ROGRESSäSUMMARYä 4()3ä0%2)/$ 4()3ä9%!2 /PENINGäVALUEä   )NCOMEäEARNEDä   #HANGEäINäVALUE   #LOSINGäVALUEä   0ORTFOLIOäSUMMARY !33%43 !33%4ä490% 02%6)/53 6!,5%ä/.ä$%#ä  #522%.4 6!,5%ä/.ä*!.ä ä %34)-!4%$ !..ä).#/-% #ASHäANDäSWEEPäBALANCES      3TOCKSäANDäOPTIONS      &IXEDäINCOMEäSECURITIES      -UTUALäFUNDS      !NNUITIESINSURANCE      0REFERREDSFIXEDäRATEäCAPäSECS      5NITäINVESTMENTäTRUSTS      /THERäASSETS      !SSETäVALUEä      -ARGINäBALANCE   .ETäASSETäVALUE   !SäAä7ELLSä&ARGOä!DVISORSä#LIENTäYOUäCANäEASILYäSIMPLIFYää YOURäFINANCESäBYäCOMBININGäALLäYOURäINVESTINGäANDäBANKINGää INTOäSINGLEäEASY TO MANAGEäRELATIONSHIPä"YäUPGRADINGäTOää THEä#OMMANDä!SSETä0ROGRAMäYOUgLLäHAVEäACCESSäTOäMANYää MOREäFEATURESäANDäBENEFITSäTOäHELPäYOUäMANAGEäYOURäFINANCESää 9OUgLLäSEEäALLäYOURäINVESTINGäANDäBANKINGäACTIVITYäONäONEä COMPREHENSIVEäMONTHLYäSTATEMENTä)TgSäASäSIMPLEäASäTALKINGää WITHä9OURä&INANCIALä!DVISORä!SKäTHEMäTODAYäABOUTäTHEä #OMMANDä!SSETä0ROGRAMää ää

1

2

*

_{You can “nickname” your accounts and have them show here. If you’re enrolled for Access Online, you can assign nicknames}

online. If you receive statements by mail, contact your Financial Advisor about assigning nicknames.

Snapshot

2

1

Your Progress summary provides a

high-level view of the income earned and the

progress you’ve made during the period.

*/(.g3ä).6%34-%.4ä!##4 *!.5!29ää ä*!.5!29ää88 !##/5.4ä.5-"%2ää  3.!03(/4ä #ASHäFLOWäSUMMARY 4()3ä0%2)/$ 4()3ä9%!2 /PENINGäVALUEäOFäCASHäANDäSWEEPäBALANCES $EPOSITS  )NCOMEäANDäDISTRIBUTIONSä  3ECURITIESäSOLDäANDäREDEEMED  %LECTRONICäFUNDSäTRANSFERS  /THERäADDITIONS  .ETäADDITIONSäTOäCASH  7ITHDRAWALSäBYäCHECK  !4-äANDä#HECK#ARDäACTIVITY  7ITHDRAWALSä  3ECURITIESäPURCHASED  %LECTRONICäFUNDSäTRANSFERS  /THERäSUBTRACTIONS  .ETäSUBTRACTIONSäFROMäCASH  #LOSINGäVALUEäOFäCASHäANDäSWEEPäBALANCES )NCOMEäSUMMARY 4()3ä0%2)/$ 4()3ä9%!2 4!8!",% -ONEYäMARKETSWEEPäFUNDS   )NTEREST   /RDINARYäDIVIDENDSäANDä34äCAPITALäGAINS   1UALIFIEDäDIVIDENDS   ,ONGäTERMäCAPITALäGAINS   0ARTNERSHIPäDISTRIBUTIONS   3UBSTITUTEäPAYMENTS   /THER   4OTALäTAXABLEäINCOME   4!8 %8%-04 -ONEYäMARKETSWEEPäFUNDS   )NTEREST   $IVIDENDSä   4OTALäFEDERALLYäTAX EXEMPTäINCOME   4OTALäINCOME   'AINLOSSäSUMMARY 4()3ä0%2)/$ä2%!,):%$ 4()3ä9%!2ä2%!,):%$ä 3HORTäTERM   ,ONGäTERMä   /THERäTERM   )NDEXäOPTIONS   4OTALä                 

3

4

5

Your Cash flow summary

displays all of your cash

additions and subtractions,

which lets you easily see your

current-period and year-to-date

cash flow.

Your Income summary

provides an overview of the

various types of income your

account has earned during the

current period and for the full

year. This income is broken

down into taxable and federally

tax-exempt categories based on

the type of securities you hold.

(This breakout does not occur

for IRA accounts.)

Your Gain/loss summary

displays total realized and

unrealized gains and losses.

This section is included only

if you have cost basis set

to display on your account.

Contact your Financial Advisor

for details.

*/(.g3ä).6%34-%.4ä!##4 *!.5!29ää ä*!.5!29ää88 !##/5.4ä.5-"%2ää  3.!03(/4ä 9OURä&INANCIALä!DVISOR 4(%ä$/%ä#/.35,4).'ä'2/50 ä-!).ä342%%4 0LEASEäVISITäUSäATäWWWWELLSFARGOADVISORSCOM */(.ä$/% !.94/7.ä53! 0HONEä  ää   !CCOUNTäPROFILE &ORäYOURäCONSIDERATION &ULLäACCOUNTäNAME *OHNä3MITH !CCOUNTäTYPE 3TANDARDä"ROKERAGE "ROKERAGEäACCOUNTäNUMBER   )2!äPLANäNUMBER  4AXäSTATUS 4AXABLE )NVESTMENTäOBJECTIVERISKäTOLERANCE '2/74(ää#/.3%26!4)6% 3WEEPäOPTION "!.+ä$%0/3)4ä37%%0

9OURäMANAGEDäPROGRAM -ANAGEDäPROGRAMäLINE 0APERäää %LECTRONICä

9OURäMANAGER -ANAGERäLINE 8 9OURäSTYLE 3TYLEäLINE 8 8 4RADEäCONFIRMATIONS 4AXäDOCUMENTS $OCUMENTäDELIVERYäSTATUS 3TATEMENTS 'OäPAPERLESS
ä3IGNINGäUPäFORäONLINEäDOCUMENTSäISäEASYäANDäCOSTSä NOTHINGä4OäPARTICIPATEäGOäTOäWELLSFARGOADVISORSCOMäANDäCLICKäONäTHEä !CCESSä/NLINEä,OGINäBUTTONäONäTHEäUPPERäRIGHTä)FäYOUäALREADYäHAVEäAä 5SERä)$äANDä0ASSWORDäPLEASEäLOGINäANDäUSEäTHEä!DD%DITä$OCUMENTSä OPTIONäTHATäISäLISTEDäUNDERä!CCOUNTSää3ERVICESäTOäENROLLäFORäONLINEä DOCUMENTSä)FäYOUäDOäNOTäHAVEäAä5SERä)$äANDä0ASSWORDäPLEASEäCLICKä ONäTHEäh3IGNäUPä/NLINEväLINKäONäTHEäRIGHTäSIDEäOFäTHEä!CCESSäONLINEää ,OGINäPAGEäORäCALLä  äFORäASSISTANCE 8 3HAREHOLDERäCOMMUNICATIONS

8

7

6

Snapshot,

continued

6

In addition to Your Financial Advisor contact information, this area displays

Web site information and any client service numbers applicable to your account.

8

7

Your Account profile overviews

impor-tant account information, including your

Investment objective/Risk tolerance.

Contact your Financial Advisor if any

information in this section needs

updating. In addition, if you have a

fee-based account, information about

the program appears here.

*/(.g3ä).6%34-%.4ä!##4 *!.5!29ää ä*!.5!29ää88 !##/5.4ä.5-"%2ää  3.!03(/4ä "ONDäMATURITYäSCHEDULE  00 00 00 00 UNDERä  ä ä ä  ä ä ä ä  / V ERä 9 EARS !MOUNTä-ATURING

MATURING IN: AMOUNT MATURING CURRENT VALUE

% OF MATURING VALUE under 1 year 99,999.99 99,999.99 9.99 1 up to 5 years 99,999.99 99,999.99 9.99 6 up to 10 years 99,999.99 99,999.99 9.99 11 up to 15 years 99,999.99 99,999.99 9.99 16 up to 20 years 99,999.99 99,999.99 9.99 21 up to 30 years 99,999.99 99,999.99 9.99 over 30 years 99,999.99 99,999.99 9.99 4OTALä   

!DDITIONALäINFORMATION THIS PERIOD THIS YEAR THIS PERIOD THIS YEAR

Accrued interest on sales 99,999.99 99,999.99 Return of capital 99,999.99 99,999.99 Exempt accrued interest on sales 99,999.99 99,999.99 Liquidations 99,999.99 99,999.99 Accrued interest on purchases 99,999.99 99,999.99 Gross proceeds 99,999.99 99,999.99 Exempt accrued interest on purchases 99,999.99 99,999.99 Withholding 99,999.99 99,999.99 Return of principal 99,999.99 99,999.99 Foreign withholding 99,999.99 99,999.99

Detail

1

2

1

2

The Additional information section

appears only if one or more of the

categories applies to your account.

This information can be useful when

working with your tax advisor.

If this feature has been set to display,

*/(.g3ä).6%34-%.4ä!##4 *!.5!29ää ä*!.5!29ää88 !##/5.4ä.5-"%2ää  3.!03(/4ä 0ORTFOLIOäDETAIL #ASHäANDä3WEEPä"ALANCES $%3#2)04)/. %34)-!4%$ä !..5!,ä).#/-% #ASHäää .! .! "!.+ä$%0/3)4ä37%%0ä   4OTALä#ASHäANDä3WEEPä"ALANCES  3TOCKSäANDä/PTIONS 3TOCKSääää $%3#2)04)/. 15!.4)49 !..5!,ä ).#/-% !..5!,ä 9)%,$ä 34/#+ä! (%,$ä).ä-!2').ä !CQUIREDä         34/#+ä" 34+"ä ä(%,$ä).ä-!2'). !CQUIREDää         2EINVESTMENTS      4OTAL        34/#+ä# 34+# !CQUIREDä         34/#+ä$ 34+$ !CQUIREDä         4OTALä3TOCKS      ä!09äMEASURESäTHEäTOTALäAMOUNTäOFäTHEäINTERESTäPAIDäONäANäACCOUNTäBASEDäONäTHEäINTERESTäRATEäANDäTHEäFREQUENCYäOFäTHEäCOMPOUNDINGäDURINGäTHEäINTERESTäPERIODä4HEäANNUALäPERCENTAGEäYIELDäISäEXPRESSEDäASäANäANNUALIZEDäRATEäBASEDäONä Aä äORä DAYäYEARäASäAPPLICABLE ä !$*ä02)#% /2)'ä02)#% !$*ä#/34 /2)'ä#/34 #522%.4 -!2+%4ä6!,5% ää%34)-!4%$ 5.2%!,):%$ '!).,/33 #522%.4ä 02)#% -ARGINä"ALANCE   )NTERESTä0ERIODä ä ä !..5!,ä0%2#%.4!'%ä 9)%,$ä%!2.%$ #522%.4 -!2+%4ä6!,5%   "ANKä$EPOSITä3WEEPä ä#ONSISTSäOFäMONIESäHELDäINäINTEREST BEARINGäDEPOSITäACCOUNTSäATäTHREEäBANKSäAFFILIATEDäWITHä7ELLSä&ARGOä!DVISORSä,,#ä4HESEäASSETSäAREäNOTäCOVEREDäBYä3)0#äBUTäAREäINSTEADä COVEREDäBYä&$)#äINSURANCEäUPäTOäPERäDEPOSITORäPERäBANKäINäACCORDANCEäWITHä&$)#äRULESäFORäAäTOTALäOFäUPäTOääINä&$)#äINSURANCEäWHENäDEPOSITEDäATäALLäTHREEäAFFILIATEDäBANKSä)FäYOUä HAVEäQUESTIONSäABOUTäYOURäSWEEPäOPTIONäINCLUDINGäRATESäPLEASEäCONTACTäYOURä&INANCIALä!DVISORää

3

4

6

5

Detail,

continued

4

4

4

The Estimated Annual Income and Estimated

Annual Yield are provided to give you an idea

of how much income the account will receive.

The ticker symbol appears under the description

for applicable securities, and Held in Margin

indi-cates whether any portion of that position is held

in your margin account.

5

6

The Adj Price/Orig Price, Adj Cost/Orig Cost and

Unrealized Gain/Loss columns help you identify potential

tax-related opportunities. For securities that include cost basis

adjustments, we provide the original unit price and original

total cost. We also provide the adjusted unit price and adjusted

total cost, which is compared to the Current Market Value

to calculate your Unrealized Gain/Loss. Please note that cost

basis information is included only if you have cost basis set

on your account. Contact your Financial Advisor for details.

4

3

The Portfolio detail section lists cash and sweep balances, stocks and options,

*/(.g3ä).6%34-%.4ä!##4 *!.5!29ää ä*!.5!29ää88 !##/5.4ä.5-"%2ää  3.!03(/4ä "ANKäDEPOSITäSWEEPäALLOCATION ä ä ä ä ä ä ä ä ä ä ä -ONIESäONäDEPOSITäATäEACHäBANKäTOGETHERäWITHäANYäOTHERäDEPOSITSäHELDäINäTHEäSAMEäINSURABLEäCAPACITYäATäEACHäBANKäAREäELIGIBLEäFORä&$)#äINSURANCEäUPäTOääPERäDEPOSITORäPERäBANKäINäACCORDANCEä WITHä&$)#äRULESäFORäAäTOTALäOFäUPäTOääINä&$)#äINSURANCEäWHENäDEPOSITEDäATäMULTIPLEäBANKSä4HESEäASSETSäAREäNOTäHELDäINäYOURäSECURITIESäBROKERAGEäACCOUNTäANDäTHEREFOREäNOTäCOVEREDäBYä3)0#ää 3ETTLEMENTäTIMINGäDIFFERENCESäWILLäCAUSEäBALANCESäDISPLAYEDäINäTHISäSECTIONäTOäVARYäFROMäTHOSEäINDICATEDäINäTHEä0ORTFOLIOäDETAILäSECTIONäDUEäTOäACTIVITYäTHATäOCCURSäAFTERää0-ä%4äONäTHEäLASTäBUSINESSäDAYäOFä THEäMONTHää)FäYOUäHAVEäQUESTIONSäABOUTäYOURäSWEEPäOPTIONäINCLUDINGäRATESäPLEASEäCONTACTä9OURä&INANCIALä!DVISORää ä ä ä ä ä ä ä ä $%3#2)04)/.ä ä ä ä ä ä ä ä ääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääää#522%.4ä6!,5%ä ä 7ELLSä&ARGOä"ANKä.!ä ä ä ä ä ä ä äääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääää ääääää88 7ELLSä&ARGOä"ANKä3OUTHä#ENTRALä.!ä ä ä ä ä ä ä ääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääää ääääää88 7ELLSä&ARGOä"ANKä.ORTHWESTä.!ä ä ä ä ä ä ä ääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääääää88 4OTALä"ANKä$EPOSITSä ä ä ä ä ä ä ä ä ä ä ä ä ä ä ä ää !3ä/&ä 6!,5%ä$!4% !CTIVITYäDETAILä $!4% !##/5.4ä 490% 42!.3!#4)/. #(%#+ä.5-"%2 15!.4)49 $%3#2)04)/. 02)#% !-/5.4 #!3(ä!.$ä37%%0ä "!,!.#%3 "%')..).'ä"!,!.#%   #ASH 052#(!3%  34/#+ä!    #ASH 024.23(0ä$)34 02%&%22%$ä34/#+ä!  8888ä #!,,!",%ä888888   -ARGIN 3!,%  &5.$ä!   #,!33ä! 888888  #ASH $)6)$%.$ &5.$ä!  #,!33ä!  #ASH 2%).6%34ä$)6  &5.$ä!   #,!33ä! 888888ä8888 !3ä/&ä88   #ASH $)6)$%.$ 34/#+ä'  888888ä  #ASH 34ä#!0ä'!). &5.$ä#  888888ää !3ä/&ä888888 

7

9

8

8

9

Cash Activity detail shows the cash flowing into and out of your account since

your last statement in chronological order. Each day also displays a running

Cash and Sweep Balance.

The Amount displays the total transaction value.

8

*/(.g3ä).6%34-%.4ä!##4 *!.5!29ää ä*!.5!29ää88 !##/5.4ä.5-"%2ää  3.!03(/4ä .ONäCASHäACTIVITYäDETAIL 4RANSFERSäIN $!4% !##/5.4ä490% 42!.3!#4)/. 15!.4)49 $%3#2)04)/. 02)#% 6!,5%  #ASH 42!.3&%2ä).  34/#+ä"   &2/-ä*/(.ä!.$ä*!.%ä$/%ä*4ä4%.  4RANSFERSäOUT $!4% !##/5.4ä490% 42!.3!#4)/. 15!.4)49 $%3#2)04)/. 02)#% 6!,5%  #ASH 42!.3&%2ä/54  -545!,ä&5.$ä!    #ASHäSWEEPäACTIVITY $!4% 42!.3!#4)/. $%3#2)04)/. !-/5.4 $!4% 42!.3!#4)/. $%3#2)04)/. !-/5.4  "%')..).'ä"!,!.#%   42!.3&%2ä4/ "!.+ä$%0/3)4ä37%%0   2%).6ä).4 "!.+ä$%0/3)4ä37%%0   %.$).'ä"!,!.#%  /PENäORDERS $!4% "59 3%,, $%3#2)04)/. ,)-)4ä02)#% #522%.4ä02)#%   34/#+ä&     34/#+ä'   !DDITIONALäDETAILSäREGARDINGäTHEä/PENä/RDERSäLISTEDäBELOWäMAYäBEäREFLECTEDäONäYOURäORIGINALä/PENä/RDERäCONFIRMATIONää0LEASEäREFERäTOäTHEäORIGINALäCONFIRMATIONäORäCONTACTäYOURä&INANCIALä!DVISORäFORäANYäADDITIONALäDETAILäNOTäDISPLAYEDäONä THISäSTATEMENTä 4HISäSECTIONäDISPLAYSäSECURITYäTRANSFERäACTIVITYäFORäTHEäCURRENTäPERIODä4HEäPRICEäANDäVALUEäAREäASäOFäTHEäDATEäOFäTHEäTRANSFERää 4OTALä4RANSFERSäIN 4OTALä4RANSFERSäOUT /URä#ASHä3WEEPäPROGRAMäALLOWSäYOUääTOäEARNäAäRETURNäONäTHEäIDLEäCASHäBALANCESäINäYOURäACCOUNTäBYäAUTOMATICALLYäPLACINGäSUCHäBALANCESäINTOäONEäOFäOURäCASHäSWEEPäOPTIONSä4HESEägSWEEPäTRANSACTIONSgäMAYäREPRESENTäAäNETäAMOUNTäFORä THEäDAYäANDäOCCURäONäSETTLEMENTäDATEää4HEäFOLLOWINGäSECTIONäDISPLAYSäTRANSFERSäINTOäANDäOUTäOFäYOURäSWEEPäOPTIONä4RANSACTIONSäDISPLAYEDäHEREäAREä4RANSFERä4Oä4RANSFERä&ROMäANDä2EINVESTEDä$IVIDENDSäANDä)NTERESTä4HESEäTRANSACTIONä AMOUNTSäAREäNOTäINCLUDEDäINäYOURäCASHäFLOWäSUMMARY

Detail,

continued

12

10

11

12

11

10

The Cash sweep activity

section shows the daily sweep

that occurs between your

account and the cash sweep

option, including reinvested

dividends and interest.

Any unfilled Open orders at

month end are displayed to help

you keep track of orders we’ve

received but which have not

been executed.

*/(.g3ä).6%34-%.4ä!##4 *!.5!29ää ä*!.5!29ää88 !##/5.4ä.5-"%2ää  3.!03(/4ä 2EALIZEDäGAINLOSSää 2EALIZEDä'AIN,OSSä3UMMARY 3HORTäTERM       ,ONGäTERM       /THERäTERM       )NDEXäOPTIONS       4OTALä2EALIZEDä'AIN,OSS       2EALIZEDä'AIN,OSSä$ETAILä äää3HORTäTERM $%3#2)04)/. 15!.4)49        34/#+ä"        4OTALä3HORTäTERM     äää,ONGäTERM $%3#2)04)/. 15!.4)49 34/#+ä#        &5.$ä!               &)8%$ä).#/-%ä! #0.ä8888ä$5%ä888888 $4$ä888888ä&#ä888888          4OTALä,ONGäTERM     äää/THERäTERM $%3#2)04)/. 15!.4)49 &5.$ä$   5.+./7.     4OTALä/THERäTERM    /PTIONä!CTIVITYä'AIN,OSSä$ETAIL äää)NDEXäOPTIONS $%3#2)04)/. 15!.4)49 054ä30        äää%80ä 4OTALä)NDEXäOPTIONS    4()3ä0%2)/$ä '!). 4()3ä0%2)/$ ,/33 4()3ä0%2)/$ .%4 !$*ä#/34 /2)'ä#/34 4()3ä9%!2ä ,/33 '!).,/33 $!4%ä !#15)2%$ #,/3%ä$!4% 4()3ä9%!2 .%4 4()3ä9%!2ä '!). #,/3%ä$!4% 02/#%%$3 !$*ä02)#% /2)'ä02)#% 34/#+ä! 02/#%%$3 !$*ä#/34 /2)'ä#/34 '!).,/33 !$*ä02)#% /2)'ä02)#% $!4%ä !#15)2%$ #,/3%ä$!4% 02/#%%$3 !$*ä#/34 /2)'ä#/34 '!).,/33 !$*ä02)#% /2)'ä02)#% $!4%ä !#15)2%$ !$*ä#/34 /2)'ä#/34 '!).,/33 !$*ä02)#% /2)'ä02)#% $!4%ä !#15)2%$ #,/3%ä$!4% 02/#%%$3

13

15

14

14

14

14

13

If you have elected to receive cost basis information, the Realized gain/loss

section will appear on your statements. Contact your Financial Advisor if you

would like this information to be shown.

The Realized Gain/Loss Summary provides the current-period and year-to-date

net gain or loss on securities closing transactions in your account. Your monthly

statement will include details of closing transactions only for the statement period.

Your year-end package will contain a recap of detail information for the entire year.

15

14

The Adj Price/Orig Price and Adj Cost/Orig Cost

(original and adjusted, if applicable) are included. For

securities that include cost basis adjustments, we provide

the original unit price and original total cost. We also

provide the adjusted unit price and adjusted total cost,

Along with a short- and long-term realized

gain/loss detail, a separate section displays

Index options if any were closed during

Not Insured by FDIC or any Federal Government Agency X MAY Lose Value X NOT a Deposit of or Guaranteed by a Bank or Any Bank Affi

liate