Discursive Reality

 La mayoría de socios al que se dirige la Cooperativa está dirigida a sectores populares de la economía que por su naturaleza representan mayor riesgo en Lavado de Activos. La Cooperativa debe establecer planes periódicos de evaluaciones de riesgos con la finalidad de mejorar la efectividad de los controles.

 Segmentar socios por medio de Minería de Datos o Programas Externos Estadísticos que permitan establecer perfiles de riesgo en función de variables similares entre los socios para actuar de forma predictiva..  Crear escalas de alertas en función al riesgo que presenten los socios, lo

que permitirá optimizar los recursos y tener menor tiempo de respuesta ante señales de alerta.

 Crear un proceso de cruce de información y validación de mismo con entidades o fuentes de consulta de información externa.

 Actualizar y verificar la calidad de información que tiene el sistema pues la misma servirá para tomar decisiones y evitar riesgos elevados en Lavado de Activos.

 Documentación de todo el proceso de monitoreo y procedimientos realizados para datos históricos del comportamiento y toma de decisiones oportunas.

 Se recomienda segmentar a los socios, esta segmentación es una herramienta valiosa que permite agrupar de forma más precisa a clientes o empresas que tienen en común actividad económica, nivel de ingresos, productos o servicios que adquieren permitiendo anticiparse el nivel de riesgo nuevo socio y de esta manera establecer controles preventivos y no correctivos cómo se maneja en la actualidad.

 Se recomienda el uso del SARLAFT, como un modelo integral

 Para un correcto manejo de la gestión de riesgos se necesita tener políticas, procedimientos, manuales, funciones definidas y concientizar al personal sobre la calidad de información de cada departamento es importante para la toma de decisiones y generación de señales de alerta como mecanismo de prevención

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