8.Plan financiero
Como consecuencia de la última crisis económica, la imaginación de la sociedad ha encontrado mecanismos por los cuales ha conseguido reducir sus costes de manera drástica para hacer frente a los realmente importantes dentro de sus pequeñas economías de escala y, a su vez, mantener un cierto nivel de vida. Es por ello que se reinventa la economía colaborativa desde diferentes frentes, como en este caso.
8.1.
Principales inversiones
Para poder poner
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en la calle, se ha calculado la necesidad de una serie de inversiones iniciales que afectarán principalmente a la ciudad de Sevilla. Estas inversiones son las reflejadas en el cuadro a continuación.Tabla 2.
Inversiones iniciales
Las necesidades que cubrirá este Capital Social son las derivadas del desarrollo de la App, la instalación en la bicicleta del sistema de autobloqueo, así como de la debida electrónica, la campaña inicial de marketing, y el resto de gastos generales derivados del comienzo de operaciones de la Compañía.
Para la compra de las primeras 2.500 bicicletas que serán puestas en funcionamiento en la ciudad de Sevilla, así como los componentes necesarios para su puesta en servicio (freno y electrónica), necesitaremos la cantidad de 250.000€. La bicicleta tiene un coste de 40€ y los componentes 60€. Todo ello coste por unidad.
Para el año 2019, momento en el que tendrá lugar la primera expansión del negocio a las ciudades de Málaga, Salamanca y Palma de Mallorca, se necesitará la cantidad de 450.000€. En cada ciudad se pondrán en funcionamiento 1.500 bicicletas con el mismo coste enumerado en el párrafo anterior.
2018 2019 2020
Capital Social 100.000,00 €
Con motivo de la tercera ampliación, año 2020, las ciudades de Madrid (2.500), Zaragoza (2.000), Valencia (2.000) e Ibiza (2.000), las necesidades de capital inversor ascienden a 700.000€.
El origen de estos fondos será el siguiente:
Capital Social: cada uno de los socios fundadores aportará la cantidad de 15.000€. Este capital supondrá un 60% de la compañía. El 40% restante será aportado por un inversor externo.
Bicicletas 2018: Este inversor externo, a su vez, aportará a la Compañía un préstamo de 250.000€ a cinco años con un 3% de interés. Al final del quinto año, este inversor tendrá el 20% de los derechos sobre dividendos preferenciales. De ser más de un inversor, estas cantidades serán recalculadas en función de la aportación de cada uno.
Bicicletas 2019: la cantidad de 450.000€, necesaria para la primera expansión del negocio, será entregada a la Compañía de la misma manera que el anterior, es decir, como préstamo que rentará el 3%. En un primer momento, este inversor no formará parte del accionariado de la Compañía, siendo esta parte revisable, pero tendrá derecho a un 20% de los beneficios preferenciales al final del año 6. Cantidad que se determinará en su momento teniendo en cuenta los resultados de la Compañía.
Bicicletas 2020: 700.000€ será la cantidad necesaria, según los resultados económicos obtenidos. La fórmula a utilizar será la misma que en el año anterior con la diferencia obtendrá un derecho del 20% de los beneficios preferentes al final del 7 año.
8.2.
Ingresos y Costes.
Los ingresos han sido calculados desde un punto de vista austero. Dichos ingresos se componen, básicamente, de una tarifa por minutos de utilización del servicio, así como el uso en exclusiva en determinados eventos que tengan lugar en la ciudad y que
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tenga previsto atender.Para poder hacer uso del servicio en ambos casos, durante el proceso de alta de nuevo usuario, se le cargará una cantidad de 19.95€ la cual será devuelta en el momento de baja del servicio. La cantidad recaudada con las altas será localizada en una sola cuenta a la cual no afectará las opresiones diarias.
El precio por minuto de utilización del servicio será de 0.04€. En el caso de utilizar el servicio de reserva para eventos, tendrán a su disposición los clientes dos modalidades con otros dos precios distintos. Si se usa el servicio para ir y volver del evento, su precio será de 3€. En cambio, si decide el cliente que sólo lo quiere para volver, este precio será de 4€.
Tabla 3. Precios de venta
Precio por minuto 0,04 €
Precio evento I/V 3,00 €
Precio evento V 4,00 €
La tasa de utilización de las bicicletas ha sido calculada, como se menciona anteriormente, de forma austera. Es decir, se ha calculado el que primer año la tasa de utilización de las bicicletas sea del 20% del parque disponible y, a su vez, que cada una de las bicicletas que se usen diariamente se haga en una cantidad de 60 minutos cada una.
Con respecto a los eventos, se ha calculado una tasa de utilización de 300 bicicletas en modalidad Vuelta y 500 en Ida/Vuelta, teniendo en cuenta que nuestra intención es cubrir cuatro eventos al mes durante el primer año en cada ciudad.
Tabla 4. Estimación de ingresos mensuales
Ingresos mensuales estimado uso diario 36.000,00 €
reservas 10.800,00 €
total mensual 46.800,00 €
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Teniendo en cuenta estos números, que corresponden al comienzo de operaciones en la ciudad de Sevilla, podemos hacer una previsión a cinco años teniendo en cuenta las sucesivas ampliaciones en el negocio que en estos momentos se tienen previstas. Estas ampliaciones quedan reflejadas en el cuadro siguiente:
Tabla 5. Previsiones de expansión
EXPANSIÓN BICICLETAS /CIUDADES
Año 1 Año2 Año 3 Año 4 Año 5
2.500
Sevilla 1.500 Málaga 2.500 Madrid
1.000 Valladolid 1.000 Cádiz 1.500 Salamanca 2.000 Zaragoza 1.000 Cáceres 1.000 Huelva 1.500 Palma de Mallorca 2.000 Valencia 1.000 Toledo 1.000 Badajoz 2.000 Ibiza 1.000 Almería 1.000 Mérida Total Bicis 2.500 4.500 8.500 4.000 4.000
La evolución de los ingresos, con estas ampliaciones quedaría como sigue:
Tabla 6. Previsiones de ingresos anuales Año Ingresos 2018 561.600,00 € 2019 1.868.400,00 € 2020 4.320.000,00 € 2021 6.393.600,00 € 2022 11.718.000,00 €