Simulation results

i) Evolución de los activos fideicomitidos incluyendo sus ingresos

En seguimiento pueden ver la evolución de los activos y sus ingresos durante el año 2016 para el fideicomiso 2316. En la primera tabla debajo llamada A1 pueden ver el saldo insoluto y el saldo insoluto de principal con una fecha inicial del 31 de diciembre de 2015 hasta el 31 de diciembre de 2016. El año 2016 cerró con un monto de 613,344,251.11 en saldo insoluto y 357,946,153.68 en saldo insoluto de principal cuales fueron 9.50% y 3.28%, respectivamente, por debajo del cierre de del año 2015. El cierre mensual más alto del año en cuestión fue el mes de marzo con montos de 731,217,614.95 y 404,081,469.53 cuales fueron 7.33% y 5.51%, respectivamente, por encima del promedio. El mes más bajo fue diciembre con 613,344,251.11 y 357,946,153.68 cuales porcentajes fueron 9.49% y 6.26%, respectivamente, por debajo del promedio.

A1

La siguiente grafica linear A2 muestra el compartimiento de la Bursa durante el año completo en saldo insoluto (línea azul) y saldo insoluto de principal (línea roja). El eje X de la gráfica muestra las fechas al cierre de cada mes y el eje Y muestra los montos aproximados en miles.

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i.i) Desempeño de los activos

En seguimiento pueden ver los flujos de efectivo durante el año 2016 del fideicomiso 2316. En las tablas A3 debajo pueden ver las distribuciones de movimientos y aplicaciones generadas durante el año. La tabla A3.1 contiene todos sus valores en un saldo insoluto y tabla A3.2 contiene todos sus valores en soló principal. Durante el año 2016 se añadieron en un valor de saldo insoluto 573,138,304.89 en préstamos adicionales y 60,169,234.63 en préstamos sustitutos a la Bursa. En soló principal estos montos fueron 295,050,519.95 en préstamos adicióneles y 31,710,319.48 en préstamos sustitutos. Durante este periodo se vio la sustitución de 54,602,415.73 y la readquisición de 34,618,310.81 en préstamos en un valor de saldo insoluto. El valor correspondiente en soló principal encontrados en la tabla A3.2 son 30,757,420.92 en préstamos sustituidos y 18,166,626.35 en préstamos readquiridos.

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A3.2

En la gráfica circular A4 pueden ver la distribución de la cobranza asignada recibida al fideicomiso 2316 durante 2016. La cobranza asignada es dividida en las siguientes tres partes Pagos de Principal, Pagos de Interés y Pagos de I.V.A de Interés. La distribución de estas tres categorías son como sigue pagos de principal 53% o 282,643,628.28, pagos de interés 40% o 213,119,777.87, y pagos de I.V.A de Interés 7% o 34,104,148.27.

A4

En la tabla A5 y grafica linear A6 que se encuentra debajo pueden encontrar los montos de cobranza asignada por mes del año 2016. En totalidad hubo 529,867,554.42 en cobranza asignada durante el año, el mes de agosto fue el mes más alto con 64,435,883.37 y enero el mes más bajo con 29,371,575.53. El promedio de los doce meses fue 44,155,629.54 haciendo que el mes de marzo fuera 31.47% por encima del promedio y enero 33.48% por debajo del promedio.

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A5

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i.ii) Composición de la totalidad de los activos al cierre del periodo

Concentraciones por Entidades Públicas

En la tabla A7 se puede ver los niveles de concentración de las 10 entidades públicas principales de la Bursa al cierre del año 2016. Al cierre del año 2016 había una reducción de concentración en una de las entidades públicas ya que su porcentaje de contribución era 9.13% y el limite por entidad pública es 7.5% cual resulto en una reducción de 1.63% o 5,391,208.90. También se vio una reducción de 29,290,529.74 ya que las cinco entidades principales combinadas no pueden ser más del 45% de la cartera elegible. El porcentaje de concentración de las 5 entidades principales fue de 53.88% o 177,707,070.72 que resultó en una reducción por concentración de 29,290,529.74 o 8.88%.

En la tabla A8 debajo pueden encontrar las diez entidades federativas principales al cierre del año 2016. Como está establecido en la tabla ninguna de las entidades federativas causo una reducción de concentración ya que ninguna de las entidades federativas contribuyo un porcentaje mayor al 12% que es permitido debajo de los requisitos legales de la bursatilización.

La reducción en su totalidad por métodos de concentración fue de 34,681,738.64 al cierre del 31 de diciembre de 2016.

Limites

• Exceso de Concentración permitido para el IMSS (Límite de 30%)

• Exceso de Concentración permitido a cualquier Entidad Pública (Límite de 7.5%)

• Exceso de Concentración de las 5 Entidades Públicas Principales de la Cartera (Límite de 45%)

A7

RESUMEN DE CONCENTRACIÓN DE ENTIDADES PÚBLICAS (Información basada en los datos del 12/31/2016)

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RESUMEN DE CONCENTRACIÓN DE ENTIDADES PÚBLICAS UBICADAS EN LA MISMA ENTIDAD FEDERATIVA* (12-31-2016)

Otras Reducciones

Otros criterios de concentración que no causaron una reducción al cierre del año 2016 son: • Créditos cuyos plazos exceden 36 meses de calendario (Límite de 15%, excluye al IMSS) • Derechos de Cobro derivados de Créditos de Reemplazo (Límite de 1%)

Variación en saldo y en número de activos

En la siguiente tabla A9 y grafica A10 pueden ver el saldo insoluto de principal por categoría. Los derechos de cobro están categorizados en los siguientes grupos iniciales, adicionales y sustitutos. Al cierre del año 2016 el fideicomiso 2316 tenía una cantidad de 26,680 activos con un valor de principal de 357,946,154.83. La distribución de estos activos en principal era 91,726,517.48 (25%) en Iniciales, 246,041,975.29 (69%) en adicionales, y 20,177,662.06 (6%) en sustitutos.

RESUMEN DE LOS DERECHOS DE COBRO POR CATEGORIA

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A10

i.iii) Estado de los activos por grado o nivel de cumplimiento

En seguimiento podrán ver el estado de cumplimiento de los activos al final del año 2016 comparado al cierre del año 2015.

A11

Como pueden ver al cierre del año 2016 el 97.28% de la cartera se encontraba en 30 días o menos de vencimiento en comparación del 98.14% al cierre del año 2015, un cambio negativo de 0.86%. El monto de principal que se encontraba entre la canasta de 91 y 120 días vio una mejora pequeña de 2015 a 2016. El monto de principal que se encontraba en la canasta de más de 181 días de

vencimiento incremento de 62,738.17 o 0.02% de la cartera al cierre del año 2015 a 2,037,857.71 o 0.57% al cierre del año 2016, un incremento de 0.55%.

En la tabla A12 debajo se puede ver el compartimiento de los activos individuales del cierre de 2015 a 2016. Cada activo debajo es representante de un pago constituido de principal, Interés, e interés en I.V.A. La tabla muestra su estado de antigüedad dentro de la Bursa desde corriente a más de 181 días de vencimiento. `

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A12

Garantías sobre los activos

Los Certificados Bursátiles no contarán con garantía real ni personal alguna susceptible de ejecución.

i.iv) Emisiones de valores

Primera y única emisión de Certificados Bursátiles Fiduciarios colocada el 09 de septiembre 2015 bajo clave de pizarra DIMEXCB 15, por un monto de la oferta de $300,000,000 MN, con un plazo de 1,827 días equivalentes a 5 años, con valor nominal por certificado de 100.

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ii) Desempeño de los valores emitidos

VN TITULOS 100

TOTAL TITULOS 3,000,000

TASA TIIE 28 + 2.00

PERIODICIDAD MENSUAL

PERIODOS DE CP EL DÍA 28 DE CADA MES

Periodo Días del Periodo TIIE 28 días ^Sobretasa Tasa de Interes Bruto Anual Saldo Insoluto al Inicio del Periodo Intereses ^Valor Nominal Fecha de Pago

28-dic-15 al 28-ene-16 31 3.4715% 2.00% 5.47% 300,000,000.00 1,413,083.33 100.00000 28-ene-16 28-ene-16 al 29-feb-16 32 3.5600% 2.00% 5.56% 300,000,000.00 1,482,666.67 100.00000 29-feb-16 29-feb-16 al 28-mar-16 28 4.0316% 2.00% 6.03% 300,000,000.00 1,407,000.00 100.00000 28-mar-16 28-mar-16 al 28-abr-16 31 4.0647% 2.00% 6.07% 300,000,000.00 1,568,083.33 100.00000 28-abr-16

28-abr-16 al 30-may-16 32 4.0650% 2.00% 6.07% 300,000,000.00 1,618,666.67 100.00000 30-may-16 30-may-16 al 28-jun-16 29 4.0936% 2.00% 6.09% 300,000,000.00 1,471,750.00 100.00000 28-jun-16

28-jun-16 al 28-jul-16 30 4.1100% 2.00% 6.11% 300,000,000.00 1,527,500.00 100.00000 28-jul-16 28-jul-16 al 29-ago-16 32 4.5854% 2.00% 6.59% 300,000,000.00 1,757,333.33 100.00000 29-ago-16 29-ago-16 al 28-sep-16 30 4.5940% 2.00% 6.59% 300,000,000.00 1,647,500.00 100.00000 28-sep-16 28-sep-16 al 28-oct-16 30 4.6275% 2.00% 6.63% 300,000,000.00 1,657,500.00 100.00000 28-oct-16 28-oct-16 al 28-nov-16 31 5.1247% 2.00% 7.13% 268,590,391.35 1,649,070.39 89.53013 28-nov-16 28-nov-16 al 28-dic-16 30 5.5950% 2.00% 7.60% 268,590,391.35 1,701,072.48 89.53013 28-dic-16

28-dic-16 al 30-ene-17 33 6.1075% 2.00% 8.11% 268,590,391.35 1,996,745.73 89.53013 30-ene-17 30-ene-17 al 28-feb-17 29 6.1424% 2.00% 8.14% 268,590,391.35 1,761,206.88 89.53013 28-feb-17

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b) Información relevante del periodo

Fitch Ratifica la Calificación AAA(mex)vra de DIMEXCB 15

EVENTO RELEVANTE

Fitch Ratings - Monterrey, N.L. - (Junio 29, 2016).

Fitch Ratings ratificó la calificación de los Certificados Bursátiles Fiduciarios (CBs) denominados DIMEXCB 15 en AAA(mex)vra. La Perspectiva crediticia es Estable.

c) Otros terceros obligados con el fideicomiso o los tenedores de los valores,

en su caso

No existen otros terceros obligados con respecto al Fideicomiso o con los Tenedores de los Certificados Bursátiles, distintos a las personas que participaron como partes en la celebración del Contrato de Fideicomiso o cualquier documento de la Emisión, mismas que se obligan exclusivamente en términos de lo expresamente establecido en el Contrato de Fideicomiso o dicho documento de la Emisión. Lo anterior en el entendido de que ninguna de las partes del Contrato de Fideicomiso o los Documentos de la Emisión asume obligaciones de pago en términos del mismo, salvo el Fiduciario.

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