APPENDIX 2 – Interview Guide, Local Level
Local level interview guide - English
General information
In order for your answers to be reproduced as accurately as possible in our thesis we would like to record the interview with your permission. If you choose to not let us record the interview we will only take notes of your answers. Further both you and your bank will have the possibility to remain anonymous, should you choose this, the bank will be given a number that it will be called, and for you, only the position will be revealed in our thesis.
The interview is split into three parts, where all areas touch upon risk management. The first part is about financial risks, the second part about rules and regulations and the third and last part will focus on the organizational structure of the bank.
Our goal is that the should take approximately half-an-hour, if possible have that in mind when answering the questions.
Personal Questions Age:
Position:
Work description:
Years in the bank:
Risks
In this part follows a number of general questions regarding risks and how they are managed. The focus will be on credit risk and operational risks.
How is credit risk managed at the local offices?
How is operational risk managed at the local offices?
How involved are the local offices in risk management within the bank?
o Regarding credit risks?
o Regarding operational risks?
Are there any limits on what the local offices can decide on when they are involved in the risk management process?
How are risks communicated upwards in the hierarchical levels in the bank?
When new guidelines regarding risk management are implemented in the organization, what role does the local offices have?
Rules
In this part of the interview we will go through the effect of rules and regulations on organizational development and risk management.
8
Do you perceive that there has been any organizational change due to the development of stricter financial rules the last years?
Has your local responsibilities changed in any way?
Do you perceive that the credit management has changed due to these rules?
Organizational Structure
In this third and final part of the interview we will focus on the organizational structure.
Focus will be on the different hierarchical levels, the communication between these.
Do you perceive your organization as centralized or decentralized in control?
Do you perceive that the organizational structure is changing or that it is relatively constant?
What is your perception on the communication between the hierarchical levels within the organization?
What central support function exists for the local offices in their work with credits?
From a local level, how is the order structure perceived within the bank?
In the case of questions and uncertainties, is it clear where to turn to get answers to these?
9
Local level interview guide - Swedish
Generell Information
Om ni godkänner kommer vi att spela in denna intervju för att era svar ska återges så exakt som möjligt i vår uppsats. Väljer ni att inte godkänna spelar vi inte in intervjun, utan kommer endast att använda oss av anteckningar. Ytterligare har ni möjligheten att vara anonym, om ni väljer detta kommer endast er position att offentliggöras i vår uppsats.
Vi kommer att dela in denna intervju i tre delar där samtliga delar berör riskhantering.
Den första delen handlar om finansiella risker, den andra delen har fokus på lagar och regler och den tredje och sista delen fokuserar på bankens organisationsstruktur.
Vårt mål är att intervjun ska pågå i ca en halvtimme. Om möjligt ha detta i åtanke när ni svarar på frågorna.
Personliga frågor Ålder:
Position:
Arbetsbeskrivning:
År inom banken:
Risker
I denna del följer några allmänna frågor angående risker och hur dessa hanteras, med fokus på kreditrisk och operationella risker
Hur hanteras kreditrisker på de lokala kontoren?
Hur hanteras operationella risker på de lokala kontoren?
Hur involverade är de lokala kontoren i riskhanteringen inom banken?
o Kreditrisker
o Operationella risker
Finns det några gränser för vad lokala kontor får bestämma, när de är involverade i riskhanteringsprocessen?
Hur kommuniceras riskerna uppåt i de hierarkiska nivåerna inom banken?
När nya riktlinjer för riskhantering implementeras inom organisationen: Vilken roll har det lokala kontoret?
Regler
I denna del av intervjun kommer vi att behandla lagar och reglers påverkan på bankens organisationsutveckling och riskhantering.
Upplever ni att det har skett någon organisationell förändring på grund av utformningen av striktare finansiella regler de senaste åren?
Har ert lokala ansvar förändrats på något sätt?
10
Upplever ni att kredithanteringen har ändrats på grund av dessa regler?
Organisationsstruktur
I denna tredje och sista del av intervjun kommer vi att fokusera på
organisationsstrukturen där vi kommer att fokusera på kommunikationen mellan organisationens olika nivåer.
Upplever ni att er organisation är centraliserad eller decentraliserad?
o Upplever ni att strukturen förändras eller är strukturen relativt konstant?
Vad är er uppfattning om hur kommunikationen fungerar mellan de olika hierarkiska nivåerna inom organisationen?
Vilka centrala stödfunktioner finns att tillgå för de lokala kontoren i deras arbete med krediter?
Från lokal nivå, hur upplevs orderstrukturen inom banken?
Vid funderingar och frågetecken, är det klart var man ska vända sig för att få svar på dessa?
Umeå School of Business and Economics Umeå University
SE-‐901 87 Umeå, Sweden www.usbe.umu.se