RESEARCH STRATEGY

Después de realizar diversas hipótesis y analizar nuestros producto mínimo viable en 2 oportunidades, se pivoto hacia un modelo hibrido entre entidad financiera y Crowdfunding.

Nuestro hipótesis final, validada con las entrevistas y encuestas realizadas, nos llevan al nacimiento de una plataforma creada por THE CROWD INVEST pone en contacto a dos elementos del mercado, inversores y emprendedores. Dentro de esta relación clásica, hay una variable actualmente que debe ser tenida en cuenta, el movimiento Crowd.

Teniendo en cuenta estos elementos, THE CROWD INVEST pone en contacto a un promotor del sector hotelero en España con muchos inversores, que, movidos por la causa que desarrolla ese promotor, deciden invertir en un proyecto.

Tal como sabemos, las plataformas de Crowdfunding sólo tienen recompensas como devolución del préstamo y no de retornos de la inversión, pero teniendo en cuenta el sector en el que nos movemos, lo que hacemos desde THE CROW INVEST es el híbrido entre una entidad financiera y un

Crowdfunding, es decir, conjugamos tanto la devolución del préstamo como incentivos por recompensas.

Desde el punto de vista de los promotores, THE CROWD INVEST se presenta ante ellos como una alternativa a la financiación tradicional. En España el número de hoteles asciende a alrededor de 17.000 (de todos los tamaños) teniendo en cuenta que una gran parte de estos hoteles en los próximos años se realizarán inversiones, no siendo todas ellas financiadas por entidades bancarias. Por otro lado, el inversor Español (según el análisis de mercado que hemos realizado) necesita sentir un tipo de protección ante el riesgo, es adverso a inversiones de equity. Salvando este pain, THE CROWD INVEST creará una sociedad en la que el activo principal sea el bien inmueble, cubriendo el riesgo, ya que en caso de impago serán partícipes de esta sociedad.

RESUMEN EJECUTIVO ¿Quiénes somos?

The Crowd Invest (TCI) es un grupo de cinco jóvenes que, tras haber validado su idea inicial, han confirmado que en los próximos años el sector hotelero en España va a necesitar de una fuerte inversión lo que, unido al apalancamiento actual de sus empresas, hacen muy atractivo ofrecer una alternativa de financiación a través de crowfunding.

¿Qué es eso de crowfunding?

En esencia, el crowfunding o financiación colectiva, son aportaciones de dinero por parte de distintos individuos para apoyar una idea/proyecto a través de plataformas online donde cualquier persona puede participar.

TCI se apoya en el concepto anterior, pero va más allá, permitiendo a distintas personas invertir en proyectos hoteleros a cambio de: un beneficio económico y una recompensa social.

¿Qué ofrecemos?

TCI combina dos modelos que están teniendo éxito en la actualidad fuera de España: Promotores: Nuestra plataforma es una vía de financiación alternativa a la tradicional que permite a un promotor del sector hotelero conseguir la financiación que anda buscando. Esto es gracias a la figura del préstamo participativo.

Inversores: Ofrecemos una rentabilidad muy interesante (TAE: 7,25%) combinada con regalos en forma de estancias gratis en los hoteles que ellos financian.

Estamos especializados en proyectos hoteleros, tanto consolidados como con probadas expectativas de futuro, y que tengan un marcado acento e implicación social.

¿Qué proyectos financiamos?

Pueden ser:

• Construcción de un nuevo hotel • Compra de un hotel

• Remodelación de un hotel que ya es de su propiedad o adquiere para su

remodelación.

• Hoteles que amplien sus instalaciones o que se modernicen. • Pero SIEMPRE hoteles que tengan un impacto social!

Por ello, nuestros criterior de valoración son dos:

- Económico: El proyecto tiene que mostrar un modelo de negocio y potencial de crecimiento que asegure su viabilidad futura una vez haya recibido la financiación buscada.

Nos vamos a dar a conocer así:

Somos concientes de que comunicar alternativas de financiación suele ser muy pesado y aburrido, por lo que vamos a basar todas nuestras campañas en el poder del Crowd: segmentando cada proyecto con sus características particulares para tratar de atraer a la gente más afín a ellos. Comunicar con amor.

A los inversores los vamos a captar a través de acciones en la red y, sobretodo, redes sociales. Para nuestros promotores, los vamos a captar directamente a través de nuestro equipo de comerciales: una vez sepan de la alternativa de financiación que supone TCI, vamos a estar en boca de los más de 15,000 hoteles que operan en España.

Pero… ¿qué es un préstamo participativo?

Es una fórmula intermedia entre un préstamo y participar en el capital de la empresa. Así, en caso de que el negocio no prospere, el capital pendiente de amortización se convierte automáticamente en acciones de la sociedad propietaria del hotel que financiamos.

Por ello, el inversor está de alguna manera comprometido con la buena marcha del proyecto, pero en caso de no ir bien siempre podrá quedarse con parte del hotel. Como contrapartida a este compromiso, el promotor remunerará a su inversor por los beneficios obtenidos, además de darle estancias gratuitas en el hotel financiado.

¿Qué condiciones tiene el préstamo? Para el INVERSOR

Inversión mínima 3.000 €

Plazo 7 años

Cobro de los intereses trimestral

¿Cuándo recupero el capital? trimestralmente desde el 3º año

Tipo de interés nominal 7%

Otra remuneración adicional Estancias gratuitas anualmente

T.A.E. 7,25%

Para el PROMOTOR

Financiación máxima 2.000.000 €

Plazo 7 años

Plazo de carencia (solo intereses) 24 primeros meses

Plazo de amortización 60 meses siguientes

Periodicidad de los pagos trimestral

Tipo de interés nominal 7%

Comisión de apertura 5%

Comisión de gestión 5% sobre los pagos realizados

• Cobramos comisión inicial del 5% sobre el total del capital financiado a la

consecución y entrega del mismo al promotor.

• Aparte, cobramos una comisión del 5% sobre el pago del promotor al

inversor trimestralmente.

Tengo dudas: ¿por qué el promotor debe pedir a TCI un préstamo y NO a un banco?

• El sector hotelero en España es intensivo en deuda bancaria (entre el 80 y

el 90% de sus balances): hoteles se encuentran excesivamente apalancados y en ocasiones encuentran problemas en acceder a nueva financiación.

• TCI NO busca competir con la banca (no estamos tan locos): somos una

alternativa y complemento a ellos. En la gran mayoría de las ocasiones un banco no financia la totalidad del proyecto (entra en torno al 50-70% del total): el resto debe ser cubierto con fondos propios y/o con financiaciones alternativas. Esta es la porción del pastel con la que TCI se sienta a la mesa.

• 9,90% T.A.E. es un excelente precio. No es comparable a una financiación

bancaria, sin embargo no supone aportación de garantías más allá del propio proyecto y tampoco es comparable con lo que le pediría un nuevo socio que entrase en el negocio.

Y el inversor, ¿por qué ha de invertir a traves de TCI?

• Rentabilidad: Los depósitos bancarios no dan ninguna rentabilidad: si quieres

obtener un rendimiento tienes que invertir en productos con rentabilidad incierta, (incluso pérdidas). Con TCI tienes un rendimiento cierto, recibes pagos trimestrales de intereses y como última garantía tienes el propio hotel, pues en caso de impago te quedarías con acciones de la sociedad que posee el propio hotel. Un 7,25% TAE no es comparable con otros productos alternativos.

• Tu eliges donde inviertes: TCI sólo va a ofrecer proyectos con marcado

impacto social, para que, si te sientas identificado y quieres que el proyecto se convierta en realidad, puedas ayudar al promotor a sacarlo adelante, y, cómo

en España.

¿Cuánto vamos a ganar?

Los principales números de este proyecto, habiendo analizado un escenario moderado son los siguientes:

¿Y cuanto nos va a costar?

Buscamos una inversión inicial 100,000 €

¿Por qué estamos CONVENCIDOS de que TCI va a ser un éxito?

• España es una potencia mundial en turismo. Los crecimientos previstos en

cuando a llegadas de turistas de todo el mundo para los próximos 15 años son exponenciales: los turistas van a venir en mayores cantidades a nuestro país

• Sector hotelero está muy fragmentado (gran portafolio de potenciales clientes).

Además, por el impacto del turismo colaborativo, los hoteles están obligados a una fuerte transformación teniendo, que reinventarse para participar de esta tarta, pero con propuestas de valor originales y bien diferenciadas.

• Estamos hablando de un sector muy apalancado, que para acometer nuevos

proyectos va a necesitar de financiaciones alternativas: nosotros somos esa alternativa.

• Por otro lado, el crowfunding es ya una clara tendencia que gana cada vez más

inversores y está cada vez más extendida como alternativa de inversión.

• Además, vamos a proponer proyectos para segmentos muy particulares, que al

sentirse identificados, va a ser mucho más fácil que entren a hacer realidad sus sueños.

• Y last but not least, ofrecemos una rentabilidad y beneficio proyectado muy

interesante.

Valor del Negocio (VAN) 13.222,63

TIR 22,8%