Guideline Code of Practice

Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios.

2. Relaciones Jerárquicas

Reporta a: Coordinador del Equipo de Supervisión de Pensiones y Beneficios

3. Función Básica

Desarrollar y ejecutar el proceso técnico de supervisión periódica, con la finalidad de llevar a cabo el proceso de evaluación in situ o extra situ, en función a la Directiva y de acuerdo con las disposiciones legales y normas vigentes, los manuales y procesos técnicos de Inspección y de supervisión en general.

4. Funciones Específicas

a. Supervisar que las entidades reguladas cumplan con todas

las disposiciones que se encuentran establecidas en el Texto Único Ordenado de la Ley del SPP, su Reglamento, así como las resoluciones, disposiciones e instrucciones de carácter general o particular, emitidas por la Superintendencia relacionadas a beneficios.

b. Supervisar el desarrollo de los mercados de Pensiones,

Bonos, Garantías Estatales, Beneficios y Riesgos Previsionales.

c. Desarrollar y ejecutar el esquema de supervisión de los

modelos de trámite de Bono de Reconocimiento, Bonos Complementarios y de otorgamiento de beneficios, así como respecto de las condiciones en las que los beneficios son brindados a los afiliados o beneficiarios, incluyendo aquellos que son de responsabilidad de las empresas de seguros y/o entidades vinculadas a la administración de riesgos previsionales y/u otorgan rentas vitalicias previsionales.

d. Desarrollar y actualizar los procedimientos que permitan

verificar la idoneidad de la gestión de pensiones y beneficios de las empresas y/o entidades supervisadas, solicitando la participación del área pertinente en los diversos procesos.

e. Participar en la ejecución del Plan de Trabajo Anual referido a

la supervisión de proyectos relacionados a los mercados de Pensiones, Bonos, Garantías Estatales, Beneficios y Riesgos Previsionales.

f. Participar en el desarrollo y ejecución del PSA establecido por

el Coordinador.

g. Desarrollar y actualizar los procedimientos de inspección a emplearse en los programas de beneficios -regulares o especiales- que se realicen a las AFP, así como diseñar los cuadros de procesos, test de auditoría, flujogramas y demás

documentos de trabajo a ser utilizados, incluyendo los beneficios que son de responsabilidad de las empresas de seguros y/o entidades vinculadas a la administración de riesgos previsionales y/u otorgan rentas vitalicias previsionales.

h. Controlar y fiscalizar el cumplimiento de la supervisión de los

mercados de Pensiones, Bonos, Garantías Estatales, Beneficios y Riesgos Previsionales, así como controlar la correcta metodología empleada por la industria, incluyendo los beneficios que son de responsabilidad de las empresas de seguros y/o entidades vinculadas a la administración de riesgos previsionales y/u otorgan rentas vitalicias previsionales, y la Caja de Pensiones Militar Policial en el tratamiento de dichos procesos. Este último supuesto, en el marco de la labor de apoyo a las funciones del Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales, a requerimiento.

i. Ejecutar el esquema de evaluación de las actividades de los

Auditores Internos y Externos, de revisión de los Informes y de ser el caso, los papeles de trabajo, a fin de evaluar el grado de cumplimiento de su plan de trabajo, las funciones e independencia del equipo de profesionales, así como, las acciones de seguimiento sobre sus propias recomendaciones y las efectuadas por otros organismos de control, en coordinación con el Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales, dentro del PSA y en materia de Pensiones y Beneficios.

j. Monitorear y contribuir, según sea el caso, en la elaboración

del Informe de Visita y sus anexos correspondientes, cuyo contenido incluya las observaciones y recomendaciones clasificadas por temas y orden de importancia; además, una conclusión final sobre la situación de la AFP en lo que compete al tema de beneficios, como parte del PSA, en materia de Pensiones y Beneficios y en coordinación con el Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales.

k. Realizar el proceso global de seguimiento de las medidas

administrativas que se hubieran adoptado en el marco del trámite de Bono de Reconocimiento; así como, de otorgamiento de beneficios.

l. Proponer, establecer y ejecutar las medidas sancionatorias

por las infracciones que se hubieran detectado en los procesos de supervisión regular

m. Proponer al Coordinador la emisión de normas complementarias que permitan la implementación y/o adecuación de los procesos, modelos o mercados vinculados al otorgamiento de beneficios.

n. Supervisar el uso y operatividad del acceso remoto a las

bases de datos de beneficios de manera permanente; así como del proceso de validación de la información sustentatoria de los pagos de beneficios remitida por las AFP como parte del Informe Diario, así como coordinar permanentemente con los responsables de las empresas supervisadas, para asegurar un óptimo flujo de información que facilite el trabajo de supervisión de beneficios.

o. Mejorar, gestionar y actualizar, de ser el caso, las plataformas

de información del Departamento de Supervisión de Beneficios vinculada a la centralización de información relacionada con pronunciamientos de carácter general.

p. Proponer al Coordinador nuevos procedimientos de

supervisión y nuevas normas así como modelos para mejorar el alcance y eficacia de la supervisión, incluyendo la supervisión a empresas de seguros y/o entidades vinculadas a la administración de que gestionan riesgos previsionales y/u otorgan rentas vitalicias previsionales.

q. Mantener informada a la Intendencia de toda observación

producto del trabajo, así como otras que le asigne el Intendente de Supervisión de Pensiones y Beneficios, relacionadas con la naturaleza de las funciones.

r. Participar en labores de ejecución que contribuyan al

cumplimiento de las normas referidas al Sistema de Control Interno, Seguridad y Salud en el Trabajo, Seguridad de la Información y Continuidad de Negocio.

s. Brindar apoyo en los procesos de Planificación y Presupuesto,

Gestión de Recursos Humanos, Proceso de Adquisición de Bienes y Servicios, el Proceso de Formulación de Documentos Normativos Internos y el proceso de Gestión Documental.

t. Ejecutar otras actividades que le sean asignadas por su jefe

7.3.5 SUPERVISOR DE PENSIONES Y BENEFICIOS II