5. Decision Support
5.4. Tools for policy support
TABULACIÓN ENCUESTAS A DIRECTIVOS DE LA CACECH
Pregunta 1: ¿Conoce usted sobre el delito de lavado de activos?
Cuadro 3. Respuesta a pregunta 1 de directivos. ¿Conoce usted sobre el delito de lavado de activos?
Alternativa Frecuencia %
SI 8 31%
NO 18 69%
TOTAL 26 100%
Fuente: Encuestas a directivos CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 2. Respuesta porcentual a la pregunta 1 de directivos. ¿Conoce usted sobre el delito de lavado de activos?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 31% de la población de directivos
encuestada responde que si conoce sobre el delito de lavado de activos, en tanto que el 69% responde que no. Es decir un gran número de representantes de la cooperativa desconocen lo que es este delito lo cual es negativo para la entidad ya que todos los que conforman la institución deben estar al tanto de temas tan importantes como este para que contribuyan a su prevención. SI 31% NO 69%
Pregunta 1
48
Pregunta 2: ¿Tiene conocimiento de cómo se realiza el lavado de
activos?
Cuadro 4. Respuesta a pregunta 2 de directivos.¿Tiene conocimiento de cómo se realiza el lavado de activos?
Alternativa Frecuencia %
SI 8 31%
NO 18 69%
TOTAL 26 100%
Fuente: Encuestas a directivos CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 3. Respuesta porcentual a la pregunta 2 de directivos.¿Tiene conocimiento de cómo se realiza el lavado de activos?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 31% de la población de directivos
encuestada responde que si tiene conocimiento de cómo se realiza de lavado de activos, mientras que el otro 69% responde que no. Es decir es evidente la falta de conocimiento de las etapas y métodos de este delito lo cual podría conllevar a cometer faltas directa o indirectamente lo que perjudicaría a la entidad. SI 31% NO 69%
Pregunta 2
49
Pregunta 3: ¿La cooperativa tiene control sobre este delito?
Cuadro 5. Respuesta a pregunta 3 a directivos ¿La cooperativa tiene control sobre este delito?
Alternativa Frecuencia %
SI 12 46%
NO 14 54%
TOTAL 26 100%
Fuente: Encuestas a directivos CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 4. Respuesta porcentual a pregunta 3 a directivos. ¿La cooperativa tiene control sobre este delito?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 46% de la población encuestada de
directivos responde que la cooperativa si tiene control sobre el lavado de activos y el 54% responde que no; es decir no todos los funcionarios tienen conocimiento que la empresa está al tanto de tener control contra este delito, y además es importante que todos sepan de qué modo se realiza este control para que puedan aportar en el mismo.
SI 46% NO
54%
50
Pregunta 4: ¿Conoce usted si la Cooperativa cuenta con un
Reglamento para prevenir el lavado de activos?
Cuadro6. Respuesta a pregunta 4 a directivos ¿Conoce usted si la Cooperativa cuenta con un Reglamento para prevenir el lavado de activos?
Alternativa Frecuencia %
SI 7 27%
NO 19 73%
TOTAL 26 100%
Fuente: Encuestas a directivos CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 5. Respuesta porcentual a pregunta 4 de directivos.¿Conoce usted si la Cooperativa cuenta con un Reglamento para prevenir el lavado de activos?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 27% de los directivos encuestados
responden afirmativamente, en tanto que el 73% restante manifiestan que no. Es decir no todos los directivos de la entidad están relacionados con los lineamientos a seguir para prevenir el lavado de activos por lo tanto es de mucha importancia el sentar los procedimientos en un documento que permita direccionar a todos los funcionarios sobre las medidas que deben tomar para evitar ser parte de este delito.
SI 27%
NO 73%
51
Pregunta 5: ¿La cooperativa realiza seguimiento al movimiento
económico de las cuentas?
Cuadro7. Respuesta a pregunta 5 a directivos ¿La cooperativa realiza seguimiento al movimiento económico de las cuentas?
Alternativa Frecuencia %
SI 12 46%
NO 14 54%
TOTAL 26 100%
Fuente: Encuestas a directivos CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 6. Respuesta porcentual a pregunta 5 de directivos.¿La cooperativa realiza seguimiento al movimiento económico de las cuentas?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 46% de los encuestados responden
afirmativamente, mientras que el 54% restante responde que no, pero también hay que tomar en cuenta que al momento de preguntar cómo se realiza este seguimiento no supieron contestar lo cual da a notar que no tienen conocimiento total sobre los procedimientos que se dan en la entidad. La administración deberá tomar en cuenta estos parámetros para fortalecer la gestión. SI 46% NO 54%
Pregunta 5
52
Pregunta 6: ¿En el Ecuador existen leyes para prevenir el lavado de
activos, y su institución está sujeta a las mismas?
Cuadro 8. Respuesta a la pregunta 6 encuesta a directivos.¿En el Ecuador existen leyes para prevenir el lavado de activos, y su institución está sujeta a las mismas?
Alternativa Frecuencia %
SI 26 100%
NO 0 0%
TOTAL 26 100%
Fuente: Encuestas a directivos CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 7. Respuesta porcentual a pregunta 6 de directivos.¿En el Ecuador existen leyes para prevenir el lavado de activos, y su institución está sujeta a las mismas?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 100% de la población de directivos
encuestados, responden que el país si tiene leyes para prevenir el lavado de activos. Esta respuesta nos indica que todos conocen que existen leyes, pero no lo han revisado a fondo, pues existe un desconocimiento total.
SI 100%
NO 0%
53
Pregunta 7: ¿Conoce cuál es el organismo de control para el lavado de
activos al cual está sujeto la cooperativa?
Cuadro 9. Respuesta a la pregunta 7 encuesta a directivos. ¿Conoce cuál es el organismo de control para el lavado de activos al cual está sujeto la cooperativa?
Alternativa Frecuencia %
SI 13 50%
NO 13 50%
TOTAL 26 100%
Fuente: Encuestas a directivos CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 8. Respuesta porcentual a pregunta 7 de directivos¿Conoce cuál es el organismo de control para el lavado de activos al cual está sujeto la cooperativa?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 50% de la población de directivos
encuestados contesta que si conoce el organismo de control para el lavado de activos al cual está regido la cooperativa, mientras que el 50% responde que no. Es decir que existe una falencia en cuanto al conocimiento de las entidades que controlan las actividades de la cooperativa, lo cual debe ser tomado en cuenta para poder convertirla en fortaleza.
SI 50% NO
50%
54
Pregunta 8: ¿Conoce lo que es una Persona Expuesta Políticamente?
Cuadro 10. Respuesta a la pregunta 8 encuesta a directivos. ¿Conoce lo que es una Persona Expuesta Políticamente?
Alternativa Frecuencia %
SI 6 23%
NO 20 77%
TOTAL 26 100%
Fuente: Encuestas a directivos CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 9. Respuesta porcentual a pregunta 8 de directivos ¿Conoce lo que es una Persona Expuesta Políticamente?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación: El 23% de la población encuestada contesta que si
conoce lo que es una Persona Expuesta Políticamente y el 77% responde que no. Es decir la mayor parte de representantes de la cooperativa no tienen conocimiento sobre estos términos que están directamente relacionados con el lavado de activos, por lo tanto se deberá realizar un Curso para dar a conocer más a fondo estos detalles.
SI 23%
NO 77%
55
Pregunta 9: ¿La Cooperativa tiene políticas claras y lineamientos
internos, para establecer y mantener relaciones de negocios con
Personas Expuestas Políticamente?
Cuadro 11. Respuesta a la pregunta 9 encuesta a directivos.¿La Cooperativa tiene políticas claras y lineamientos internos, para establecer y mantener relaciones de
negocios con Personas Expuestas Políticamente?
Alternativa Frecuencia %
SI 1 4%
NO 25 96%
TOTAL 26 100%
Fuente: Encuestas a directivos CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 10. Respuesta porcentual a pregunta 9 de directivos ¿La Cooperativa tiene políticas claras y lineamientos internos, para establecer y mantener relaciones de negocios
con Personas Expuestas Políticamente?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 4% de la población encuestada de directivos
de la cooperativa responden que sí, mientras que el 96% indica que no. Es decir la mayor parte de directivos no tienen conocimiento que si existen o no políticas y lineamientos en relaciones con Personas Expuestas Políticamente. SI 4% NO 96%
Pregunta 9
56
Pregunta 10: ¿Sabe usted lo que es una operación inusual e
injustificada?
Cuadro 12. Respuesta a la pregunta 10 encuesta a directivos.¿Sabe usted lo que es una operación inusual e injustificada?
Alternativa Frecuencia %
SI 7 27%
NO 19 73%
TOTAL 26 100%
Fuente: Encuestas a directivos CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 11. Respuesta porcentual a pregunta 10 de directivos ¿Sabe usted lo que es una operación inusual e injustificada?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 27% de los directivos encuestados
responden afirmativamente, mientras que el 73% responde que no. Es decir la mayor parte de representantes no está debidamente informada sobre una de las bases para la detección de un posible lavador como es la operación inusual. SI 27% NO 73%
Pregunta 10
57
Pregunta 11: ¿Conoce usted el procedimiento a seguir respecto a una
operación inusual e injustificada?
Cuadro 13. Respuesta a la pregunta 11 encuesta a directivos. ¿Conoce usted el procedimiento a seguir respecto a una operación inusual e injustificada?
Alternativa Frecuencia %
SI 7 27%
NO 19 73%
TOTAL 26 100%
Fuente: Encuestas a directivos CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 12. Respuesta porcentual a pregunta 11 de directivos ¿Conoce usted el procedimiento a seguir respecto a una operación inusual e injustificada?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación: El 27% de la población de directivos encuestada contesta
que si conoce el procedimiento a seguir respecto a una operación inusual e injustificada, mientras que el 73% responde que no. En otras palabras la mayor parte de los directivos no tiene conocimiento de estos procedimientos indispensables para la prevención de lavado de activos.
SI 27%
NO 73%
58
Pregunta 12: ¿Cuenta la institución con Oficial de Cumplimiento
responsable por la Prevención de Lavado de Activos?
Cuadro 14. Respuesta a la pregunta 12 encuesta a directivos.¿Cuenta la institución con Oficial de Cumplimiento responsable por la Prevención de Lavado de Activos?
Alternativa Frecuencia %
SI 26 100%
NO 0 0%
TOTAL 26 100%
Fuente: Encuestas a directivos CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 13. Respuesta porcentual a pregunta 12de directivos ¿Cuenta la institución con Oficial de Cumplimiento responsable por la Prevención de Lavado de Activos?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 100% de la población responde que si
cuenta con un Oficial de Cumplimiento responsable por la Prevención de Lavado de Activos. Es decir todos los representantes están al tanto de la persona encargada que tiene el cargo de Oficial de Cumplimiento ya que es la que directamente esta delegada entre sus funciones para seguir los procedimientos de prevención de lavado de activos.
SI 100%
NO 0%
59
Pregunta 13: ¿Cuenta la institución con Oficial de Cumplimiento
responsable por la Prevención de Lavado de Activos?
Cuadro 15. Respuesta a la pregunta 13 encuesta a directivos ¿Cuenta la institución con Oficial de Cumplimiento responsable por la Prevención de Lavado de Activos?.
Alternativa Frecuencia %
SI 10 38%
NO 16 62%
TOTAL 26 100%
Fuente: Encuestas a directivos CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 14. Respuesta porcentual a pregunta 13 de directivos ¿Cuenta la institución con Oficial de Cumplimiento responsable por la Prevención de Lavado de Activos?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 38% de la población de directivos
encuestada dice que si se llevan a cabo procedimientos internos y/o auditorías de cumplimiento para la prevención de lavado de activos, y el 62% responde que no. Es decir no todos los representantes tienen conocimiento sobre los procedimientos de prevención que se realizan dentro de la cooperativa, para lo cual es necesario el documento que sustente y sirva de guía para todos los que conforman la institución.
SI 38%
SON 62%
60
Pregunta 14: ¿La cooperativa cuenta con un Código de Ética y
declaraciones del personal sobre su entendimiento y aceptación de
someterse al mismo, incluyendo las disposiciones anti – lavado?
Cuadro 16. Respuesta a la pregunta 14 encuesta a directivos. ¿La cooperativa cuenta con un Código de Ética y declaraciones del personal sobre su entendimiento y aceptación de someterse al mismo, incluyendo las disposiciones anti – lavado?
Alternativa Frecuencia %
SI 2 8%
NO 24 92%
TOTAL 26 100%
Fuente: Encuestas a directivos CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 15. Respuesta porcentual a pregunta 6 de directivos ¿La cooperativa cuenta con un Código de Ética y declaraciones del personal sobre su entendimiento y aceptación
de someterse al mismo, incluyendo las disposiciones anti – lavado?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 8% de la población contesta que la
Cooperativa si cuenta con un código de ética, y, el 92% responde que no. Es decir los representantes de la cooperativa no están totalmente informados acerca de que no existe este documento que es primordial para la prevención de lavado de activos.
SI 8%
NO 92%
61
TABULACIÓN ENCUESTAS A EMPLEADOS DE LA CACECH
Pregunta 1: ¿Conoce usted sobre el delito de lavado de activos?
Cuadro 17. Respuesta a la pregunta 1 encuesta a empleados ¿Conoce usted sobre el delito de lavado de activos?.
Alternativa Frecuencia %
SI 12 92%
NO 1 8%
TOTAL 13 100%
Fuente: Encuestas a empleados CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 16. Respuesta porcentual a pregunta 1 de empleados. ¿Conoce usted sobre el delito de lavado de activos?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 92% de la población de empleados
encuestada responde que si conoce sobre el delito de lavado de activos, en tanto que el 8% responde que no. Es decir existe un mínimo porcentaje de empleados que no conoce sobre este tema y lo óptimo sería que todos conozcan lo que es el delito de lavado de activos para que puedan entender la importancia e influencia negativa que tiene dentro de las entidades financieras en este caso la cooperativa.
SI 92% NO
8%
62
Pregunta 2: ¿Tiene conocimiento de cómo se realiza el lavado de
activos?
Cuadro 18. Respuesta a la pregunta 2 encuesta a empleados.¿Tiene conocimiento de cómo se realiza el lavado de activos?
Alternativa Frecuencia %
SI 11 85%
NO 2 15%
TOTAL 13 100%
Fuente: Encuestas a empleados CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 17. Respuesta porcentual a pregunta 2 de empleados.¿Tiene conocimiento de cómo se realiza el lavado de activos?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 85% de la población de empleados
encuestada responde que si tiene conocimiento de cómo se realiza de lavado de activos, mientras que el 15% responde que no. Es muy importante que todos y cada uno de los funcionarios de la cooperativa esté al tanto de cómo se realiza este delito, sus métodos, etapas y demás aspectos que serán indispensables para poder prevenirlo.
SI 85% NO
15%
63
Pregunta 3: ¿La cooperativa tiene control sobre este delito?
Cuadro 19. Respuesta a la pregunta 3 encuesta a empleados. ¿La cooperativa tiene control sobre este delito?
Alternativa Frecuencia %
SI 13 100%
NO 0 0%
TOTAL 13 100%
Fuente: Encuestas a empleados CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 18. Respuesta porcentual a pregunta 3 de empleados.¿La cooperativa tiene control sobre este delito?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 100% de la población de empleados
encuestada responde que la cooperativa si tiene control sobre el lavado de activos; lo cual es una fortaleza para la entidad ya que demuestra su preocupación en no formar parte de las empresas que realizan este delito.
SI 100%
NO 0%
64
Pregunta 4: ¿Conoce usted si la Cooperativa cuenta con un
Reglamento para prevenir el lavado de activos?
Cuadro 20. Respuesta a la pregunta 4 encuesta a empleados. ¿Conoce usted si la Cooperativa cuenta con un Reglamento para prevenir el lavado de activos?
Alternativa Frecuencia %
SI 2 15%
NO 11 85%
TOTAL 13 100%
Fuente: Encuestas a empleados CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 19. Respuesta porcentual a pregunta 4 de empleados. ¿Conoce usted si la Cooperativa cuenta con un Reglamento para prevenir el lavado de activos?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 15% de la población de empleados
encuestada responde que la Cooperativa si cuenta con un Reglamento para prevenir el lavado de activos, en tanto que el 85% dice que no. Es decir no todos los empleados están relacionados con los lineamientos a seguir para prevenir el lavado de activos por lo tanto es de mucha importancia el sentar los procedimientos en un documento que permita direccionar a todos los funcionarios sobre las medidas que deben tomar para evitar ser parte de este delito. SI 15% NO 85%
Pregunta 4
65
Pregunta 5: ¿La cooperativa realiza seguimiento al movimiento
económico de las cuentas?
Cuadro 21. Respuesta a la pregunta 5 encuesta a empleados.¿La cooperativa realiza seguimiento al movimiento económico de las cuentas?
Alternativa Frecuencia %
SI 9 69%
NO 4 31%
TOTAL 13 100%
Fuente: Encuestas a empleados CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 20. Respuesta porcentual a pregunta 5 de empleados.¿La cooperativa realiza seguimiento al movimiento económico de las cuentas?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 69% de la población encuestada manifiesta
que si se realiza seguimiento al movimiento económico de las cuentas, en tanto que el 31% responde que no. Estas respuestas nos demuestran que no todos los funcionarios están relacionados con los procedimientos que se aplican en el control y seguimiento del movimiento económico de las cuentas para detectar un posible lavado de activos; es importante que todo el personal se involucre en estos procesos y formen parte de ella.
SI 69% NO
31%
66
Pregunta 6: ¿En el Ecuador existen leyes para prevenir el lavado de
activos, y su institución está sujeta a las mismas?
Cuadro 22. Respuesta a la pregunta 6 encuesta a empleados. : ¿En el Ecuador existen leyes para prevenir el lavado de activos, y su institución está sujeta a las mismas?
Alternativa Frecuencia %
SI 12 92%
NO 1 8%
TOTAL 13 100%
Fuente: Encuestas a empleados CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 21. Respuesta porcentual a pregunta 6 de empleados. : ¿En el Ecuador existen leyes para prevenir el lavado de activos, y su institución está sujeta a las mismas?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 92% de la población de empleados
encuestada contesta que sí, y el 8% responde que no. Todas las entidades financieras están bajo la regulación de las leyes para prevenir el lavado de activos, es necesario que todos los funcionarios estén relacionados con ellas para poder evitar cometer el delito.
SI 92% NO
8%
67
Pregunta 7: ¿Conoce cuál es el organismo de control para el lavado de
activos al cual está sujeto la cooperativa?
Cuadro 23. Respuesta a la pregunta 7 encuesta a empleados. ¿Conoce cuál es el organismo de control para el lavado de activos al cual está sujeto la cooperativa?
Alternativa Frecuencia %
SI 12 92%
NO 1 8%
TOTAL 13 100%
Fuente: Encuestas a empleados CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 22. Respuesta porcentual a pregunta 7 de empleados. ¿Conoce cuál es el organismo de control para el lavado de activos al cual está sujeto la cooperativa?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación y análisis: El 92% de la población de empleados
encuestada contesta que si conoce el organismo de control para el lavado de activos al cual está regido la cooperativa, mientras que el 8% responde que no. Lo que denota que casi en su totalidad tienen conocimiento sobre qué entidad controla a la cooperativa y ese pequeño porcentaje debe eliminarse ya que todos deben estar muy bien informados sobre las regulaciones sobre este delito, con sus actualizaciones respectivas.
SI 92% NO
68
Pregunta 8: ¿Conoce lo que es una Persona Expuesta Políticamente?
Cuadro 24. Respuesta a la pregunta 8 encuesta a empleados. ¿Conoce lo que es una Persona Expuesta Políticamente?
Alternativa Frecuencia %
SI 4 31%
NO 9 69%
TOTAL 13 100%
Fuente: Encuestas a empleados CACECH
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Gráfico 23. Respuesta porcentual a pregunta 8 de empleados. ¿Conoce lo que es una Persona Expuesta Políticamente?
Elaborado por: Rocío Echeverría Monar.
Interpretación: El 31% de la población de empleados encuestada
contesta que si mientras que el 69% responde que no. Este término está directamente relacionado con el lavado de activos, y el hecho que no todos los funcionarios de la cooperativa tengan conocimiento sobre el, acarrea una desventaja ya que es necesario que todos estén informados acerca de todo