El Banco cuenta con los comités que a continuación se detallan, los cuales se encuentran bajo la supervisión del Directorio y reportan al Presidente y Vicepresidentes del Banco:
Comité de Auditoría -CNV-: está integrado por tres directores titulares, dos de los cuales deben poseer carácter independiente, de acuerdo con las normas de la CNV. Todos los miembros del Comité de Auditoría, designados por el Directorio del Banco en su reunión de fecha 11 de mayo de 2009, fueron elegidos para un período de mandato de un año, (continuando en su cargo hasta la designación de reemplazante) renovable. Conforme lo dispuesto en el reglamento del Comité de Auditoría -CNV-, éste sesiona reglamentariamente estando presente la mayoría absoluta de sus miembros, toma sus decisiones por mayoría simple de votos presentes, y en caso de empate, el presidente del comité, y a falta de éste, el vicepresidente del comité, tiene voto doble. El presidente y el vicepresidente del comité tienen carácter independiente.
Según establece el Decreto N° 677/2001, el Comité d e Auditoría -CNV- del Banco tiene las siguientes facultades y deberes, entre otras: (i) la emisión de un dictamen respecto de las propuestas del directorio sobre la designación de los auditores externos del Banco y el control de su carácter de independencia; (ii) la supervisión del funcionamiento de los sistemas de control interno y del administrativo-contable del Banco; (iii) la supervisión de la observancia de las políticas en materia de información sobre la gestión de riesgos del Banco; y (iv) la emisión de una opinión fundada con respecto a las operaciones entre Partes Relacionadas u otras operaciones que pueden provocar conflictos de interés.
Anualmente el Comité de Auditoría -CNV- debe elaborar un plan de actuación para el ejercicio del que dará cuenta al directorio y a la comisión fiscalizadora.
Comité de Auditoría -BCRA-: está integrado por dos Directores titulares y por el Gerente de Auditoría Interna y tiene a su cargo las gestiones que permitan asegurar el correcto funcionamiento de los sistemas y procedimientos de control interno del Banco, conforme a los lineamientos definidos por el Directorio. Asimismo, este comité aprueba el Plan Anual de la Auditoría Interna y revisa su grado de cumplimiento y analiza los estados contables anuales y trimestrales del Banco, los informes del auditor externo, la información financiera pertinente y los informes de la comisión fiscalizadora.
Comité de Crédito de Banca Empresas: está integrado por el Subgerente General a cargo del área Comercial Empresas, el Gerente Principal de Riesgos de Crédito y el Gerente de Riesgos Empresas. Además, participan en este comité, el team leader de Banca Empresas o de Riesgo Crediticio que tenga a su cargo el análisis y evaluación del cliente atento a su ubicación geográfica.
El Comité de Crédito Senior analiza y aprueba las operaciones de crédito mayores a $ 3 MM que no superen el 1% o 1,5% del Patrimonio Neto del Banco, según se trate de financiaciones que no cuenten o cuenten con garantías, respectivamente.
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En los casos que la asistencia a otorgar superen los porcentajes mencionados precedentemente, el comité se integrará con dos miembros adicionales que se desempeñen como directores del Banco.
Comité de Crédito de Entidades Financieras: asigna el límite para realizar operaciones de crédito a entidades pertenecientes al sistema financiero hasta un importe de $ 30 MM.
El Comité de Crédito de Entidades Financieras está conformado por el Subgerente General a cargo del Área Administración y Finanzas, el Gerente Principal de Finanzas y el Gerente de Riesgo Empresas.
Comité de Crédito del Sector Público: está integrado por el Subgerente General a cargo del Área Administración y Finanzas, el Gerente de Sector Público, el Gerente de Riesgos Empresas, el Regional Río Negro y Neuquén Sector Público y el Team Leader Sector Público. El Comité de Crédito del Sector Público analiza y aprueba el otorgamiento de facilidades crediticias a clientes que pertenezcan al sector público nacional, provincial o municipal.
Comité de Tecnología Informática: es responsable de proponer al Directorio e implementar la política tecnológica para el desarrollo de los negocios del Banco y evaluar las necesidades de sistemas informáticos, microinformáticos y de comunicaciones que se ajusten a la estrategia comercial del Banco, a fin de asegurar la provisión de la información y servicios necesarios para uso operativo y de gestión. Está integrado por un Director titular, el Subgerente General a cargo del Área Operaciones y Tecnología, el Gerente Principal de Tecnología y Sistemas, el Gerente Principal de Medios Operativos y el Gerente de Desarrollo y Mantenimiento de Software.
Comité de Calidad: es responsable de la implementación en forma gradual y progresiva del “sistema de gestión de calidad” conforme a lo establecido en la norma internacional ISO 9001:2000, en el marco de los lineamientos establecidos en la materia por el Directorio. Entre otras funciones se encuentran: elaborar y realizar el seguimiento del plan estratégico de calidad, aprobar los objetivos en materia de calidad para cada producto o servicio que ofrece el Banco, aprobar registros e indicadores de calidad que se utilizarán, elaborar informes anuales en materia de calidad, definir los productos o servicios a ser verificados en cuanto a su calidad y seleccionar la entidad certificadora. Está integrado por el Subgerente General a cargo del Área Operaciones y Tecnología, el Gerente Principal de Medios Operativos, el Gerente Principal de Recursos Humanos, el Gerente Principal de Distribución y el Responsable de Calidad.
Comité de Seguridad Informática: es responsable de proponer al Directorio las políticas en materia de seguridad informática y monitorear su cumplimiento. Asimismo este comité tiene a su cargo la elaboración de propuestas al Directorio respecto de medidas preventivas tendientes a minimizar los riesgos vinculados con la seguridad informática o, en su caso, de acciones correctivas. Está compuesto por un Director titular, el Subgerente General a cargo del Área Operaciones y Tecnología, el Gerente Principal de Tecnología y Sistemas y el Gerente de Seguridad Informática y Protección de Activos de Información.
Comité de Prevención de Lavado de Dinero: tiene a su cargo planificar, coordinar y velar por el cumplimiento de las políticas que en la materia establezca el Directorio. Asimismo, el comité asiste al Banco respecto de la inexistencia o detección en tiempo y forma de operaciones susceptibles de ser sospechadas como procedentes del lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas en el marco de las normas del Banco Central y de la Unidad de Información Financiera (“UIF”). Está integrado por dos Directores titulares, el Subgerente General a cargo del Área Operaciones y Tecnología, el Gerente Principal de Asuntos Legales, el Gerente Principal de Medios Operativos, el Gerente de Gestión de Riesgo Operacional y Cumplimiento Normativo y el Oficial de Cumplimiento.
Comité de Ética: tiene por objeto resolver las cuestiones relativas a la interpretación y el alcance del Código de Ética, el que establece las distintas políticas vinculadas al comportamiento ético de todos los miembros del Banco. Está compuesto por dos Directores titulares y el Gerente Principal de Recursos Humanos.
Comité de Mercado de Capitales: tiene por objeto evaluar la totalidad de las operaciones de Mercado de Capitales con clientes actuales o potenciales que soliciten servicios y/o asistencia crediticia, a través de operaciones de adelanto de precio de colocación o compromiso de suscripción en firme. Está integrado por los Subgerentes Generales a cargo del Área de Administración y Finanzas y del Área Comercial Empresas, el Gerente Principal de Mercado de Capitales y Banca de Inversión, el Gerente de Riesgos Empresas, el Gerente Principal de Riesgos de Créditos, el Gerente Principal de Medios Operativos y el Gerente de Mercado de Capitales, participando también el team leader que tenga a su cargo el análisis y evaluación del cliente.
Comité de Finanzas: es responsable de los asuntos concernientes al gerenciamiento de los activos y pasivos financieros del Banco. Está compuesto por los Subgerentes Generales a cargo del Área Administración y Finanzas y Operaciones y Tecnología, el Gerente Principal de Finanzas y el Jefe de la Mesa de Operaciones Financieras.
Comité de Riesgo Operacional: tiene por objeto asegurar que existan procesos y procedimientos aplicables a cada unidad de negocio, destinados a la gestión del riesgo operacional de los productos, actividades, procesos y sistemas de la entidad financiera, evaluando que el proceso de vigilancia gerencial se adapte a los riesgos inherentes. Como mínimo, semestralmente debe informar al Directorio sobre los principales aspectos relacionados con la gestión del riesgo operacional. Está integrado por un Director titular, los Subgerentes Generales de Área y el Gerente de Gestión de Riesgo Operacional y Cumplimiento Normativo, pudiendo asistir en carácter de invitado el Gerente de Auditoría Interna.
Comité de Irregularidades Banca Empresas: su función es evaluar los clientes en mora pertenecientes a la Banca Empresas, definir su tratamiento y realizar su seguimiento. Está integrado por el Subgerente General a cargo del Área Comercial Empresas, el Gerente Principal de Banca Empresas, el Gerente de Banca Empresas Interior, el Gerente de Banca Empresas Metropolitana, el Gerente de Agronegocios, el Gerente Principal de Riesgos de Crédito, el Gerente de Riesgos Empresas, el Jefe de Control de Riesgos y el Gerente de Recupero de Créditos.